文档介绍：×××银行非法集资风险排查报告
×××银行（信用社）
关于2022年第×季度涉非风险排查状况的
报
告
××××：
依据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打

×××银行非法集资风险排查报告
×××银行（信用社）
关于2022年第×季度涉非风险排查状况的
报
告
××××：
依据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,根据通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将2022年第×季度工作开展状况报告如下：
一、组织领导状况
为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。
二、排查工作开展状况
为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、平安保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：

一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常
— 1 — 行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵究竟，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教化员工远离非法集资，不参加非法集资。
二是加强营业场所宣扬教化。仔细落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参加和远离非法集资教化，提示客户爱护账户信息和资金平安。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
三、排查结果
通过以上各类方式排查，未发觉员工参加非法集资活动；未发觉银行账户涉嫌非法集资活动；未发觉信贷资金用于非法集资。
四、取得成效
××通过开展多种形式的社会宣扬活动及内部员工排查，刚好向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，刚好了解员工风险隐患，规范员工行为，加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，避开员工及其家人因参加非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示 — 2 — 效果。