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保险业反洗钱考试题库及答案
引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的平安和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极破坏作用。DE )
A、*储户在同一天缴存美元现金两次，各8000元和7000元;
B、*企业一次结汇现金2万美元;
C、*企业当天进展非现金资金收付交易累计达20万美元;
D、*个人当天进展非现金资金收付交易累计达11万美元;
E、*企业当天进展非现金资金收付交易累计达60万美元;
F、*个人当天进展非现金资金收付交易累计达5万美元。
6、根据"金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法"，以下哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易" ( ABCD )
A、居发个人在境将大量外币现金存入银行卡，在境外进展大量资金划转或撮现金的;
B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的;
C、居民个人外汇账户频繁收到境非同名账户划转款项的;
D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的;
E、境企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。
7、根据"金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法"，金融机构应当注意以下哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易" ( ABCDE )
A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额根本吻合;
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B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的;
E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。
8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )
A、合法性原则 B、原则 C、保存客户资料原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD )
A、“了解客户〞制度 B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度
10、金融机构未按规定对开户资料进展审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。
A、1万 B、5万 C、10万 D、20万
11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD )
A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录
B、对报送的反洗钱信息进展识别、记录和报送;
C、做好本业务领域的反洗钱查询与反应工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;
D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。
12、“了解客户〞制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )
A、向客户索要相关身份识别资料
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B、记录客户件及有关信息
C、在平时应注意收集客户经营根本情况