文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。
问卷调查
大堂调查
电话调查
拜访调查
现有客户资源
跑市场
目前，我国大约有（A）家信托公司？
20-30
40-50
60-70
80-90
以下费用中，属于基金的运作费用是（D）。
认购费
申购费
赎回费
托管费
下列金融交易中属于货币市场交易的项目是B
你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车
你在银行购买了 9800元的短期国库券
普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
约见的作用不包括（B）-
有助于建立同客户的关系
有助于提升品牌形象
有助于发掘客户潜在需求
有助于维护现有客户
在接听对方电话时，力争在（A ）声之内接听。
3
4
5
6
下列话术采用了最后时限法的是（B） o
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：单选A
电话约访时，首先要确定客户（A） o
通话是否方便
对产品是否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条 件，与商业银行进行业务往来的户。
自然人
法人
身份证
户口簿
（）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。
情感维护
上门维护
顾问式维护
超值维护
从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
增加
减少
不变
不确定
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000 万
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲， 喜欢实地感触学****则下列通方法中，（）更为有效。
反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富月月升
金苹果系列
穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
1/2
*
2/3
牺
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单
To ”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则
风险最小化
利益最大化
风险匹配
A 和 C
我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业***
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相 降低收费标准
基金申购期间对申购费用打折
下列有关投资的说法中，正确的是
经济繁荣时，应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济衰退时,增加长期储蓄和债券
现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假 定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
191569 元
192213 元
191012 元
192567 元
下列理财产品不能用来保本的是（）
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
获取资料
筛选客户
发掘客户
分配客户
我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看