文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
告诉客户风险小，可以担保收益
3万
4万
结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
部分
全部
按合同约定
以上皆不对
一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
客户年龄
投资期限
理财目标弹性
投资人风险偏好
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000万
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于 什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富月月升
金苹果系列
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的()国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为()
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是()。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后()将本金与理财收益划转至投资者 指定账户，逢节假日顺延。
两日内
下一工作日
两个工作日内
三个工作日内
（）是指通过售后服务及回访等方式, 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差
小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影 响最大（）。
小张意外身故
妻子意外身故
小张的意外全残
妻子意外全残
（）是业务发展的根本
产品
服务水平
人才
专业能力
郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从 事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投 资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理，则郑先生的理财性格属于（）。
私密型
依赖型
冲动型
纪律型
甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工 作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒 股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、
风险容忍态度高于乙 风险容忍态度高于乙 风险容忍态度低于乙 风险容忍态度低于乙
乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
甲的风险承受能力高于乙，
甲的风险承受能力低于乙，
甲的风险承受能力低于乙，
甲的风险承受能力高于乙，
截至2012年5月31日，我行共有基金客户（）户。
271万
371 万
471 万
571 万
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
发掘现有客户资源的步骤不包括（