文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名：考号：
题号 -' 二三总分
得分
评卷人得分
_、单选题
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
中央银行
财政部
证监会
私营品。
2007
2008
2009
2010
一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（C）元人民币。
5万
10 万
100 万
300 万
目前，我国大约有（A）家信托公司？
20-30
40-50
60-70
80-90
下列我行发售的理财产品中，客户投资相同期限的情况下，收益率水平最高的是
（D）。
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富债券系列
邮银财富御享系列
我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（C）万
500
1000
5000
10000
我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（B）
天富系列
财富系列
金苹果系列
创富系列
以下哪一项不是保险公司银保专管员工作职责。D
向银行提供培训服务
向银行提供单证交换等服务
协助银行做好保险产品销售后的客户服务
必要时，向客户销售保险产品
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和(C)
非保本浮动收益理财计划
保本收益型理财计划
非保证收益型理财计划
保本浮动收益理财计划
14、题型：单选D
题干：D
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是(C)
偿还性
收益性
流动性
安全性
下列话术采用了最后时限法的是(B) o
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：单选A
下列理财产品不能用来保本的是()
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
下列有关投资的说法中，正确的是
经济繁荣时，应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济衰退时,增加长期储蓄和债券
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇俩准备65岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是
李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
买入看涨期权和买入看跌期权
卖出看涨期权和卖出看跌期权
卖出看涨期权和买入看跌期权
买入看涨期权和卖出开跌期权
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于()促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
()也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
双选促成法
欲擒故纵法
建议尝试法
直接请求法
我行在销售外币理财业务时应严格遵守()原则
风险最小化
利益最大化
风险匹配
A 和 C
郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理，则郑先生的理财性格属于()。
私密型
依赖型
冲动型
纪律型
财富鑫鑫向荣赎回日()进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
信托的基本职能是()
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
高风险、低收益