文档介绍：反洗钱考试-人行反洗钱测试题（二）
1、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人
员？（）
银行营业网点经办人员
国际业务结算人员
客户经理
经营部门负责人
2、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（）
客参考囱素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因
被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
16、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()
按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审棱客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审校，并调整风险等级
正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况。银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险，若核查后确认为有可疑
17、对可疑类客户采取的风险控制措施包括()
与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信息。加强监控其日、各项交易情况和操作行为
对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
18、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？()
属于银行内部保密信息
直接关系到客户风险分类
需要对客户严格保密
避免犯罪分子获悉后有意规避有关的风险控制措施
19、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？()
国家和地区因素
行业因素
业务因素
客户因素
20、对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（）
原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户
银行无法判断客户是否属于禁止类的，可以与其建立业务关系或办理业务
经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
对于银行老客户，在确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理业务
21、客户身份资料与交易记录保存的原则包括（）
建立相关制度原则
完整真实原则
安全保存原则
从严原则
22、银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）及有关规定要求的反映交易真实。
数据信息
业务凭证
账簿
协议
23、以下说法正确的是()
料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
24、以下说法正确的是()
内部监督与审计范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
内部监督与审计应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
金融机构反洗钱牵头管理部门应承担反洗钱内控的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
25、以下说法正确的是（）
按照保存介质不同，. 磁带保存介质以及不可更改的介质
，
档案销毁时，可由一人负责现场监销
借阅档案要按规定办理登记手续
26、中国人民银行设立哪一个机构，和可疑交易报告。（）
反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心
保卫局
分支机构
27、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大顿交易，
由（）报告。
收单行
办理业务的金融机构
付款行
开立账户的银行或者发卡行
28、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过()向中国反洗钱监测分