文档介绍：齐商西安分行绩效考核管理系统
需求说明书
齐商西安分行绩效考核系统工程组
20一三年6月
文档修订页
版本号
修改日期
变更编号
编写
评审
修改内容
20一三账户操作时：5个角色都是必须
业务考核流程
绩效考核系统每次获取业务范围内的相关数据，并对绩效考核系统中的数据进行更新、统计。
系统从业务系统直接抽取帐户和客户经理的拥有关系；或者客户经理每天把新发生的关系〔帐户与客户经理的关系〕上报给管理人员，由管理人员确认后把关系通过系统的界面录入到绩效考核系统中。
系统根据拥有关系〔帐户与客户经理的关系〕和业务数据，每天把客户经理的相关业绩〔存贷款当前余额、存贷款日均余额等〕统计成指标，供客户经理或管理人员在系统中查询或导出数据；并且于考核期末生成客户经理的业绩报表。
业务定义
利率
需求涉及利率均为百分数的年利率，在利润相关统计中均使用日利率。
日利率＝年利率〔%〕/100/记息年基数
记息年基数
记息年基数为银行所定义，与币种有关，由币种接口文件提供。
举例说明：人民币 按实际天数天计。
〔默认情况下存款按360天计算、贷款365天计算〕。
百分数
系统参数涉及百分比例的，均为百分数，包括分配比例、利率等，在统计时需要
参数值＝百分数参数/100
笔数/户数
客户经理笔数或户数目前只统计、显示，暂不分配业绩工资〔与前台业务量不同〕。
存款帐户
存款帐户的根本信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。存款可以分为以下4类进行考核，另外可以统计质押、抵押存款。
一般性存款
保证金存款
同业存款
派生存款
卡
卡信息包括卡号、机构代号、客户号、账号、卡类、卡状态标示、发卡日期、开卡日期、销卡日期、行员代号等信息。
贷款帐户
贷款帐户信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率、合同号、贷款方式、五级分类、减值准备等。
无贷户
在分行范围内，考核当期〔或自然年内〕客户没有发生授信业务，其对应的客户经理需统计无贷户存款指标。有贷户的定义按与授信业务发生关系的存款帐户。
客户
客户信息包括客户号、客户名称、客户类别、客户行业、地址、 、客户性质等。
行员
行员信息包括行员号、名称、所属部门、考核角色等。主要用于系统使用用户信息。
机构
机构信息包括机构号、机构名称，上级机构等根本信息及机构成员的信息。
余额
系统余额包括帐户时点余额、考核对象时点余额等，为某一时间点的静态值。
小企业
小企业的定义直接从信贷管理系统获取。
日均余额
系统涉及的日均余额包括以下几种：
月度日均余额
月度日均余额＝〔当月1号时点余额＋。。。＋统计日时点余额〕/〔统计日日期－当月1号日期＋1〕
季度日均余额
季度日均余额＝〔当季1号时点余额＋。。。＋统计日时点余额〕/〔统计日日期－当季1号日期＋1〕
年度日均余额
年度日均余额＝〔当年1月1号时点余额＋。。。＋统计日时点余额〕/〔统计日日期－当年1月1号日期＋1〕
累计数
系统涉及的累计数包括以下几种
月度累计数
月度累计数＝〔当月1号余额＋。。。＋统计日余额〕
季度累计数
季度日均余额＝〔当季1号余额＋。。。＋统计日余额〕
年度累计数
年度日均余额＝〔当年1月1号余额＋。。。＋统计日余额〕
业务类别
业务主线的分类： 公司银行业务，零售银行业务，电子银行业务，国际业务。
内部转移价格
内部转移价格是为了考核计算模拟利润而设立的产品内部资金转移定价。
举例说明：
存款：某分行做了一笔人民币期限一年的定期存款，％，％。
产品性质
对应存贷款产品分类，举例说明。
存款：公司一般性存款，同业存款，储蓄存款
贷款：短期贷款、中长期贷款
期限
期限：活期，3个月，6个月，1年，2年，3年，5年或5年以上等。
拥有关系描述
各绩效对象与考核对象之间的关系称为拥有关系。拥有关系的作用是：在考核中统计各种考核对象的业绩时， 通过这层关系和业绩分配规那么，把相关的绩效对象的业绩转化成为各考核对象的业绩。
各种绩效对象包括：存款业务，贷款业务，国际业务、银行卡等等。
各种考核对象包括：机构，客户经理等。
默认关系处理：卡业绩关系与帐户业绩关系保持一致；新开卡归属：没有客户经理那么归虚拟客户经理；新开帐户归属：没有客户经理那么归虚拟客户经理。
绩效对象与客户经理的关联关系
建立客户经理与不同业务类