文档介绍：中国人民银行支付结算司 赵勇
清算账户管理和公共管理控制业务培训
11月
中国人民银行清算账户管理系统
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第一部分 清算账户管理系统
中国人民银行清算账户管理系统
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提 纲
一、清算账户管理行清算账户管理系统
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提 纲
一、清算账户管理系统(SAPS)概述
二、科目及账户设置
三、清算账户管理
四、资金清算
五、流动性风险管理
六、日终和年底处理
七、业务差错和异常情况处理
八、业务标准
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资金清算标准
大额支付业务
SAPS对大额支付系统提交支付清算指令逐笔实时全额进行清算，被借记行清算账户可用头寸不足作清算排队处理。在预定清算窗口关闭时间，如被借记行清算账户仍不足支付，SAPS将排队大额支付业务作退回处理
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资金清算标准
小额及网银净额业务
● SAPS对小额系统和网银系统按场次提交轧差净额进行清算，清算账户可用头寸不足作清算排队处理
●小额和网银轧差净额不可撤消或退回
●每场轧差净额要在要求时间提交清算
●小额和网银在SAPS非工作日净额清算业务于SAPS工作日提交清算
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资金清算标准
人民银行会计营业部门特定业务
●单边业务
SAPS对人民银行会计营业部门提交单边业务逐笔实时清算，在大额支付系统日间提交，如清算账户余额不足支付，做排队处理；当清算窗口预关闭时，清算账户余额仍不足支付，做退回处理；在大额支付系统业务截止后提交单边业务，如清算账户余额不足，做拒绝处理
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资金清算标准
人民银行会计营业部门特定业务
●同城净额业务和错账冲正业务
SAPS对在大额支付系统日间提交同城轧差净额业务和错账冲正业务强制清算，不可撤消或退回；对在大额支付系统业务截止后提交，如清算账户余额支付，做拒绝处理
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资金清算标准
普通贷记业务
发起行为商业银行资金清算
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资金清算标准
普通贷记业务
发起行为人民银行会计营业部门资金清算
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资金清算标准
普通贷记业务
发起行为人民银行国库部门资金清算
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资金清算标准
普通贷记业务
外汇交易人民币资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
银联卡跨行交易资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
电子商业汇票业务资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
公开市场业务资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
债券市场业务资金清算-------债券发行
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
债券市场业务资金清算-------债券交易
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
外币交易人民币资金清算（PVP）------询价交易PVP结算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
外币交易人民币资金清算（PVP）------竞价交易PVP结算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
质押融资资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
资金池管理资金清算
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大额支付业务资金清算
即时转账业务
日终自动拆借资金清算
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小额支付业务资金清算
人民银行会计营业部门轧差净额处理
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小额支付业务资金清算
人民银行国库部门轧差净额处理
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小额支付业务资金清算
清算行轧差净额处理
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