文档介绍：21
广东xx资产管理
投资者适当性管理方法
总那么
第一条为建立和健全广东xx资产管理〔以下简称“公司〞〕投资者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，标准司应当明确告知客户，履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低私募基金的固有风险，也不会影响客户依法承当相应的投资风险、履约责任以及费用。
〔四〕客户要求购置或接受高于其风险承受能力等级的私募基金的，公司应当向客户进行充分的风险提示。
〔五〕公司告知投资者不适合购置相关产品或者接受相关效劳后，投资者主动要求购置风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关效劳的，公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者效劳风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购置的，可以向其销售相关产品或者提供相关效劳。
第九条公司向普通投资者销售产品或者提供效劳前，应当告知以下信息：
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〔一〕可能直接导致本金亏损的事项；
〔二〕可能直接导致超过原始本金损失的事项；
〔三〕因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
〔四〕因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
〔五〕限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
〔六〕法律法规规定的适当性匹配意见。
第十条公司应当了解所销售产品或者所提供效劳的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的效劳划分风险等级。
第十一条划分产品或者效劳风险等级时应当综合考虑以下因素：
〔一〕流动性；
〔二〕到期时限；
〔三〕杠杆情况；
结构复杂性；
投资单位产品或者相关效劳的最低金额；
〔六〕投资方向和投资范围；
〔七〕募集方式；
发行人等相关主体的信用状况；
同类产品或者效劳过往业绩；
〔十〕其他因素。涉及投资组合的产品或者效劳，应当按照产品或者效劳整体风险等级进行评估。
第十二条禁止公司进行以下销售产品或者提供效劳的活动：
〔一〕向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供效劳；
〔二〕向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
〔三〕向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者效劳；
〔四〕向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者效劳；
〔五〕向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者效劳；
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〔六〕其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
第四章留痕管理
第十三条公司对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。
第十四条公司应妥善保存与履行投资者适当性职责相关的信息和资料，包括：
〔一〕投资者信息和资料；
〔二〕私募基金的信息和资料；
〔三〕投资者风险承受能力评估、评级资料；
〔四〕私募基金的风险等级划分资料；
〔五〕投资者的适当性评估结果资料；
〔六〕向投资者提供的投资建议及依据；
〔七〕向投资者发送和客户签署的文件；
〔八〕其他相关信息和资料。
履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于 20 年。
第五章内控管理
第十五条公司建立多层级的监督控制体系，销售人员对自身执行适当性管理方法的行为负责，风控合规人员承当相应的监督责任。
第十六条公司应加强对销售人员的培训、提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规、监管规定及公司制度，私募基金的风险特性、适销对象等。
第十七条公司应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。公司应落实专人定期检查营销、效劳人员在客户信息完善、产品销售、业务推荐等过程中的适当性落实情况，制定并落实相应的奖惩制度。
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第十八条合规稽核部人员对公司销售人员履行投资者适当性工作职责的执业行为进行定期或不定期的检查，并视违规情节严重程度可对违反公司适当性制度的人员进行问责。
第十九条公司销售人员应妥善处理因履行投资者适当性职责引起的客户投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改良和完善相关制度和机制。
第六章附那么
第二十条本方法由