文档介绍：关于内控与合规的心得
通过此次学****活动，结合我平常在工作中的实际状况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此学****活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学****落实合规制度。合规文化所成
决策和风险一样，无处不在，怎样治理好风险，做出正确的决策，我想是仁者见仁、智者见智的，因此想用《学》里的这句话与家共勉“知止而后有定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。”
3、银行合规的心得体会
20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学****br/> 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学****和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监视条例》、《中国纪律处分条例》等一系列规章制度的学****我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、连续落实重要岗位人员管控措施
我行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。
（一）公司条线
依据《关于明确人民币额交易查证及授权登记制度治理要求》的文件要求，我行再一次对额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登激作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
（二）个金条线
1、依据《关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法（20xx年版）的通知》文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、依据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。
（三）监察及法律合规方面
1、依据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加了员工保密工作的培训力度。
2、依据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学****培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家、客户回等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工