文档介绍：该【债权融资项目计划书 】是由【菲菲】上传分享，文档一共【7】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【债权融资项目计划书 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。债权融资项目计划书
—、企业大要
企业名称
注册地址
员工人数
所属行业
细则
项目
借贷方式
担保方式
担保物
及其价值评估
财富结构
贷款证卡编号
企业组织结构
企业股权结构
商业盈利模式
主要项目/产品/专利技术简介
重要合同与诉讼等重要法律行为
填写内容
□流动资本贷款
□固定财富贷款(是□否□涉及知识产权、专利权等无形财富)
□现汇贷款
□票据贴现
□信用担保口抵押、质押担保
企业编号:
注册资本
建马上间
企业性质
备注
流动资本贷款,贷款限时:_固定财富贷款,贷款限时:
有形、无形财富名称、评估值、评估日期、评估机构
企业各个部门设置图
商业盈利模式
产品类另U与产销情况,核心产品与核心技术,包括:经营范围、所属行业、核心产品、核心技术、产品竞争力如何
对生产经营活动、将来发展也许财务情况拥有重要影响的重要合同;对财务情况、经营成就、声誉、业务活动、将来远景等可能产生较大影响的诉讼也许董事、高管人员碰到刑事起诉等重要诉讼事项;及其关系企业重要诉讼;对企业业务的影响;企业有无重要担保事项及其他重要合约、财务承诺。
1、产业结构:按规模划分旳企业
数量;产业集中度;兼并与收买趋
势;地区布局;产品线;分配渠道;
一体化程度;新企业的进入壁垒。
2、产业增添:过去的年增添率(销
售、收益、市场占有率);
预计将来的年增添率(销售、收益、
市场占有率);影响增添的因素(人
口变动趋势、整体经济趋势、可支
配收入、利息率、产业构成和趋势、
市场规模、市场占有率、构成成本
主要资料的价格变动趋势、技术专
行业及经营风险解析
利、生产设计、规模经济、产品定
价和差别化、进岀口、广告和营销、
政府因素、顾客购买力、环境考虑
等)。
3、产业政策以及产业的要点驱动
因素(波特产业五力解析一新进入
者威胁、取代品威胁、供应商以及
购买者议价能力、
行业内现有竞争者的竞争等)、行
业难点
二、资本使用计划
□不分期
拟融资本额可否分期借贷
□分期(供应详细分期计划)
资安分配、项目评
估,包括但不限于
资本使用计划IRR、NPV
Payback(供应假
设条件以及公式)。
二、企业将来3年收益预计(单位:万元人民币)
获取贷款未获取贷款
将来3年预计
第一年第二年第三年第一年第二年第三年
主营业务收入
净收益
净财富收益率
年关现金流量净
额
投资回收期□2年以内口3年口4年口5年口5年以上
此项目可否由我企业负责向投资机构介绍□是□否
四、财务情况口已审计口未审计单位:万元人民币
企业适用税种、税率及享受的优惠
税收政策优惠
政策(包括其他地方性优惠政策)。
损益表
主营业务
主营业务成
主营业务利其他业务
利
营业收益
收益总数
税后净收益
EBITDA
销售收入
本
润
润
2008
年
2009
年
2010
年
财富负债表
应收帐款
存货
流动财富
固定财富
财富合计
流动负债
负债合计
股东权益
合计
2008
年
2009
年
2010
年
经营活动产
投资活动产筹资活动
产
现金流量
税后净利
生的现金流
生的现金流生的现金流
期初现金
期末现金
当期固定
当期利息
润
余额
余额
资本支岀
支岀
量净
量净
量净
额
额
额
2008
年
2009
年
2010
年
备注:单位:万元人民币
EBITDA值(凑近毛收益)注:EBITDA值=净收益+所得税+利息+折旧+摊销
五、联系人信息
联系人姓名职务电话传真手机E-mail
法人代表
企业负责人
项目联系人
六、附件汇总表
(1)经年检的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证(特别行业供应特别行业经营同意证)复印件;
(2)开户同意证、贷款卡、人民银行征信系统信息盘问授权书复印件;
(3)企业法定代表人、负责人或代理人的身份证复印件;
(4)企业最新企业章程、验资报告或非独资企业的各股东相关岀资协议或合伙的合相同的复印件;
(5)企业或经营者个人相关自有财富的权属证明,抵
(质)押物(权)权属证明资料及申请贷款单位认可
的评估机构岀具的评估报
告(如有);
(6)企业近来一期的财务报表和近两年财务报表,不满两年的供应一年的财务报表(复印件);
企业法人代表、负责人或代理人签字和企业公章的样本,预留印鉴;
要求的其他资料。