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名词解释:
1、外汇:把本币兑换成外币,用国际金融工具将兑换成的。动态含义:外币资金
转移到其他国家的交易过程。静态含义:将以外币表示的,在国际之间进行资
金转移所凭借的具有国际支付手段职能的金融工具。本质:对外国商品、劳务、
技术的要求权。
2、汇率:两国货币相互兑换的比率或用一种货币表示另一种货币的价格。
3、直接标价法:用若干单位的本币来表示一定单位外币的价格的标价方法。(表
达式:a、基本货币(外币)/计价货币(本币)=汇率b、基本货币(外币)1=
计价货币xxx,特点:外币不动,本币动)
4、间接标价法:用若干单位的外币表示一定单位本币的价格的标价方法。(表达
式:a、基本货币(本币)/计价货币(外币)=汇率b、基本货币(本币)1=
计价货币xxx,特点:本币不动,外币动)
5、美元标价法:用若干单位某货币来表示一定单位的美元的价格的标价法。表达
式:a、美元/其他货币=汇率b、美元1=某其他货币(外币)xxx
6、基本汇率:本币与关键货币之间的汇率。
7、套算汇率或交叉汇率:用本币基本汇算与各货币的基本汇率套算而得到的本币
与各国货币之间的汇率。
8、官方汇率:由官方(中央银行或财政部)规定的汇率。
9、市场汇率:由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率。
10、电汇汇率:银行用电信方式通过国外付款时,买卖外汇所用汇率
11、信汇汇率:银行开具付款委托书,用信函的方式通知国外汇款时,买卖外汇
所用的汇率。
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12、票汇汇率:银行买卖各种外汇票据所用的汇率。
13、即期汇率:用外汇买卖双方于成交日后两个工作日内办理交割的条件下买卖
外汇所用的汇率。
14、远期汇率:外汇买卖双方于成交日后两个工作日后办理交割的条件下买卖外
汇所用的汇率。(1-12个月)
15、固定汇率:只能在有限幅度内波动的汇率。(上下波动)
16、浮动汇率:由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率。
17、买入汇率(买入价):由报价金融机构买入外汇时所依据的汇率。
18、中间汇率(中间价):买方汇率与卖方汇率的平均数。
19、卖出汇率(卖出价):由报价金融机构卖出外汇时所依据的汇率。
20、现钞汇率:报价金融机构买卖外币现钞所用的汇率。(外汇现钞买入汇率<外
汇买入汇率,外汇现钞卖出汇率=外汇卖出汇率)
21、名义汇率:在外汇市场上进行外汇交易所用的汇率。
22、实际汇率:在名义汇率的基础上剔除通货膨胀因素后的汇率。
23、有效汇率:本币与挑选的一组货币(一篮子货币)的汇率或汇率指数加权平
均数。
24、黄金输送点:在金币本位制下,汇率变动引起黄金输出输入本国的汇率水平。
构成:铸币平价(决定汇率基础),运送相应黄金的费用。
25、国际收支:一国在一定时期内对其他国家或地区由于贸易以及资本往来等经
济交易而引起的资本收支。反映的内容:经济交易,并以货币形式记录。主要内
容:在报告期内所优先发生变更的这样的经济交易。反映的是:居民与非居民之
间的交易。
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26、经济交易:经济价值从一个经济单位向另一个经济单位的转移。
27、国际收支平衡表:一国根据国际收支的内容和范围设置科目(或项目)按借
贷记账法将本国在一定时期内的国际经济交易进行分类汇总而编制出的分析报
表。
28、职工报酬:居民与非居民之间相互支付的工资薪金和其他福利。
29、经常项目转移:居民与非居民之间的实际资源或金融资产的所有权发生了不
涉及经济价值回报的变更的经济交易。
30、直接投资:一居民单位对非居民单位拥有永久性权益并且对该企业拥有全部
或部分管理控制权的投资。
30、证券投资:以跨越国界的证券为投资对象的投资(股票,中、长期债券,货
币市场工具)
31、综合差额或国际收支总差额:经常项目和资本金额项目借贷差额。
32、结构性失调:一国经济结构不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡。
33、货币性失调:一国货币因素变化不能适应世界市场的变化而引起的国际收支
失衡。
34、投机性资本流动:利用利率差和预期汇率的变动牟利的资本流动。
35、升水:远期汇率大于即期汇率,其差额称为升水,反之,为贴水
36、公开市场业务:一国中央银行在金融市场上买卖政府证券,以增加或减少货
币流通量的一种货币政策工具。
37、外汇缓冲政策:一国利用外汇储备的变动抵消或缓解超额外汇需求或供给。
38、汇率政策:调整汇率,影响进出口贸易和资本流动,进而国际收支恢复平衡。
39、财政政策:调整财政收入,抑制或扩大支出,改变总需求和物价水平进而改
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善国际收支。
40、逆差国:从外国借款来满足逆差(国际市场,外国政府,国际金融机构借款)
41、顺差国:贷放给国际市场和国际金融机构。
42、直接管制:政府对国际经济交易直接采用经济的行政的和法律的管制措施。(金
融管制,财政管制)
43、国际储备:一国政府拥有的用于弥补国际收支逆差,稳定本币汇率应付国际
支付需求的被各国普遍接受的一切资产。
44、国际储备管理:一国官方根据本国国情需要,对国际储备的规模适度化,结
构最优化及运用高效化等方面进行的调节与控制。基本原则:在保证支付的前提
下,使持有储备所付出的代价尽可能小。
45、规模管理:通过一定的运营安排,在本国国际储备规模保持在适当的水平。
46、适度规模的界限,上限:该国经济发展最快时对储备的最大需求量(保险储
备量或最大储备量)下限:保证该国最低限度进口贸易总量所要求的储备量(经
济储备量或最低储备量)
47、国际储备结构管理:合理安排各储备资产的构成比例。
48、外汇储备资产结构:现金、存款、证券等资产在外汇储备中占的比重。
49、国际货币体系:由国际间进行各种交易,支付所采用的一系列****惯做法,以
及支配各国货币关系的规章制度和机构所组成的有机整体。
50、金块本位制:以黄金办理国际结算,而国内只流通纸币的货币制度。
51、金汇兑本位制:在国内只流通纸币,纸币只能兑换外汇,并以外汇兑换黄金
的货币制度。
52、即期外汇交易:以成交日后两个工作日内的任一天作为交割日的外汇交易。
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53、远期外汇交易:外汇买卖双方签订合同,规定外汇买卖的币种金额,汇率和
交割时间,在成交日后两个工作日后进行交割的外汇交易。
54、掉期外汇交易:外汇交易者在卖出/买入某日交割的某种货币的同时,买入/
卖出在另一交割日的等额该种货币。
55、即期对远期掉期:一笔交易为即期外汇交易,另一笔为远期外汇交易。
56、远期对远期掉期:一笔交易为远期外汇交易,另一笔为远期外汇交易,但期
限不同,
57、外汇期货交易:投资者缴纳保证金和佣金后,在期货交易所内的固定时间里
的竞价方式买卖标准化外汇合约,并可在最后交易前且通过对冲解除合约或到期
进行现货交割在合约生效后的每个营业日来与清算所结算因期货市价的变动而发
生的现金损益的交易方式。
58、保证金:期货交易买卖双方向清算所缴纳的担保自己履行的资金。
59、初始保证金:交易者在开立账户进行交易时缴纳的保证金。
60、追加保证金:在保证金金额下降后需要补足的保证金。
61、维持保证金:期货公司需要其客户保持在保证金账户内最低保证金金额。(交
易保证金的75%)
62、外汇期权交易:期权买方在支付期权费后,有权在协定期内,从协定汇率和
市场汇率中选择一种对自己有利的汇率进行外汇交易,在买方按协定汇率买进(或
卖出)某外汇资产时,期权卖方有义务卖出(或买进)该外汇资产,这样的外汇
交易称为外汇期权交易。
63、欧式期权:期权买方只能在到期日这一天的某一时刻前宣布是否按协定汇率
交易。
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简答:
1、外汇特征:a、外汇是以外币表示的金融资产b、外汇必须具有可兑换性c、外
汇必须能在国外得到物质偿付(能买到物资,技术,劳务),并能被其他国家
接受。
2、国际结算方式:a、汇款(电汇:用电子方式,信汇:开具付款委托书,信函
方式,票汇:开具票据)b、托收c、信用汇
3、金本位制下的汇率决定因素:a、铸币平价b、外汇供求状况c、黄金输送点
4、纸币制度下的汇率决定因素:a、布雷顿森林制度下的汇率决定因素(两国货
币金平价之比;外汇供求状况;人为规定的汇率波动界限;以人为干预市场和
法定升贬值稳定汇率)b、黄金非货币化后制度下的汇率决定因素(纸币的购
买力平价,外汇供求状况)
5、影响汇率变动的主要因素:a、国际收支(影响供求,进而影响汇率)b、通货
膨胀(影响货币代表的价值量和外汇供求关系,进而影响汇率)c、利率d、预
期心理与投机e、外汇储备充足与否(非储备货币国家有用)f、财政政策g、
政府干预h、一国经济实办i、政治事件
6、外汇倾销产生预期效应的制约因素:a、受外汇倾销时效制约b、要求的条件
是否具备c、受商品输入国和国际竞争对手的制约(税收手段,贸易手段,货
币手段)d、受进出口商品需求弹性大小的制约(进出口弹性>1,本币汇率下降,
改善差额)
7、记账原则:a、用借贷记账法记账b、记账采用市场价格和内容范围一致c、记
账单位和折算率的选择采用单一制(交易当日的汇单)d、权责发生制(交易
的记录时间以所有权转移为标准)e、记录居民国际经济交易原则。
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8、资本项目:a、资本转移(固定资产的所有权转移;同固定资产的收买或放弃
相联系的或以其为条件;债权人不索取任何回报而取消债务)b、非生产资产
的收买或放弃c、非金融资产的收买或放弃。
9、直接投资形式:a、在国外创办新企业b、购买国外某企业股票达到一定比
例>=10%C、以在国外所得到利润率投资。
10、国际储备特征:a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性d、普遍接受性
e、内在价值稳定性
11、国际储备构成:a、黄金储备b、外汇储备c、在国际货币基金当中的储备头
寸。
12、国际储备来源:a、国际收支顺差b、干预外汇市场时购进的外汇c、IMF分配
的SDR和他国转移来的SDRd、货币当局在国内本币收购黄金e、国际信贷f、
在IMF中储备头寸的增加。
13、国际储备作用:维持一国国际支付能力,调节国际收支差额;干预外汇市场,
稳定本币汇率;作为一国从外国借款的信用保证。
14、国际储备需考虑的因素:国际收支状况(贸易收支状况,国际收支差额状况);
本币的国际地位;一国国际融资能力的大小;持有储备的机会大小;国际收支多
种调节手段的动用及有效性;各国的合作协调发展;特定时期的经济发展目标;
国际储备量与其GDP呈正比例的关系;国际储备量与其外债总额的比率为30%;国
际储备量与其年进口额的比率为20%为最低(以25%为宜);偶发事件的频率高,
需要的储备就多反应就少。
15、国际储备结构管理原则:流动性(保证储备资产能随时兑现,用于支付,灵
活调拨);安全性(保证储备资产价值稳定);盈利性(在保证流动性,安全性的
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基础上,有较高的收益)。
16、黄金的优缺点:(优点)黄金是唯一有内在价值的储备资产,可避免因通货膨
胀遭受贬值的风险;黄金是唯一不受外国干扰的储备资产,可避免因国际关系变
化而引起的政治风险;黄金始终是唯一的最终的国际支付手段。(缺点)黄金不便
于用作日常的清偿支付手段;黄金的盈利性较差;黄金的流动性差。
17、外汇储备的币种结构及其优化应考虑的问题:对外贸易和金融支付所用的币
种及数量;外债还本付息的历种及数量;储备货币发行国的国情;干预外汇市场
的需要情况;货币的软硬程度(增加硬货币,减少软货币)。
18、国际货币体系基本内容:国际汇率制度的确定及调整原则;国际储备资产的
确定与供给;国际收支调节机制;各国经济政策的协调机制。
19、国际金币本位制基本内容:以黄金作为国际货币;金币可自由铸造,自由熔
化;纸币可自由兑换成黄金;国际储备全部是黄金或英镑;黄金可自由输出入国
境。
20、国际金币本位制特点:黄金作为国际货币;汇率稳定;对国际收支具有自动
调节机制()。
21、金本位制度崩溃的原因:黄金增长速度远远低于增长幅度,黄金的流通基础
被破坏;黄金的自由流通遭到破坏;纸币自由兑换的条件不存在;黄金自由输出
入的条件不存在。
22、IMF作用:负责制定规章制度,并监督各国执行;协调和解决国际金融领域中
的各种矛盾和冲突;促进汇率稳定提供短期信用,帮助各国平衡国际收支。
23、布雷顿森林国际货币体系基本特征(一个中心,两个支柱):IMF是布雷顿森
林国际货币体系的中心组织;美元可兑换黄金和实行固定汇率制是布雷顿森林国
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际货币体系的两大支柱。
24、布雷顿森林国际货币体系崩溃的主要原因:制度自身有严重缺陷;美元危机
导致布雷顿森林国际货币体系倒塌(导致美元不能按官价兑换黄金;导致固定汇
率制崩溃)
25、牙买加货币体系主要内容:浮动汇率合法化;增加IMF成员国缴纳的基金;
黄金非货币化;SDR作为主要国际储备资产和各国货币定值标准;扩大对发展中国
家的资金融通。
26、牙买加货币体系主要特点:国际储备多样化,国际储备外汇化,外汇储备多
元化;美元仍然是主导货币,黄金的货币作用没完全消失;以浮动汇率为主的混
合汇率制度;国际收支调节手段多样化。
27、外汇市场的作用:清算作用(基本作用);形成外汇汇率;减少汇率风险,促
进国际贸易发展。
28、即期外汇交易注意:成交后不能当时交割;交易国和结算国可能不一致;“工
作日或营业日”,指结算国银行的工作日;交割日又称起息日,指外汇买卖合同到
期日;交割日期必须确定。
29、即期外汇交易作用:临时性的付款需要;调整各种外汇头寸,避免外汇风险;
外汇投机。
30、远期外汇交易作用:使进出口商避免汇率风险;有利于进出口商事先核算成
本,计算盈亏;有利于外汇银行调整资金结构;在国际借贷中用于避免汇率风险;
投机者用于投机。
31、掉期外汇交易注意:必须作两笔交易;两笔交易同时做;两笔交易买卖相反;
买卖货币同一种货币;所涉及的货币兑换为同一种货币;金额相同;交割日不同;
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不会改变货币的持有额,只是改变持有时间。
32、外汇期货合约的主要内容:交易的外汇币种;交易地点;交易代码;保证金;
期货价格;合约大小;最低限价;交易时间;交割月份;最后交易日;交割日;
交割地点
33、外汇期货交易的作用:利用外汇期货交易进行套期保值(买进套期保值;卖
出套期保值);利用外汇期货交易进行投机。
34、外汇期权契约的主要内容:所有汇率都以美元表示;履约价格;到期月份;
到期日;标准化交易金额;保证金;权利金;交割到清算所。
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