文档介绍：该【跨国公司外汇资金集中运营管理业务方案 】是由【博大精深】上传分享，文档一共【36】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【跨国公司外汇资金集中运营管理业务方案 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。跨国国公公司司外外汇汇资资金金集集中中运运营营管管理理业业务务方方案案
工商商银银行行北北京京顺顺义义支支行行
目录录
一、、政策策概概述述
二、企业业参参与与业业务务的的综综合合收收益益
三、、企企业业办办理理该该业业务务的的流流程程
四、、企企业业需需提提交交的的资资料料清清单单
五、、国国际际资资金金主主账账户户的的开开立立与与使使用用
六、国内内资资金金主主账账户户的的开开立立与与使使用用
七、主账账户户间间通通道道额额度度的的设设置置与与管管理理
八、、经经常常项项下下集集中中收收付付汇汇操操作作
九、、经经常常项项下下净净额额结结算算操操作作
十、、工工行行服服务务优优势势
一、、政政策策概概述述
北京京地地区区启启动动试试点点准准备备工工作作
总局局批批准准北北京京、、上上海海试试点点、、北北京京地地区区首首批批试试点点企企业业确确定定、、试试点点实实施施细细则则公公布布
全国首发交易,工行承办,包括金融时报在内主流媒体大幅报道
全国国试试点点范范围围扩扩大大至至江江苏苏、、广广东东、、湖湖北北、、浙浙江江、、深深圳圳,,北北京京获获批批二二批批试试点点企企业业
北京京外外汇汇管管理理部部启启动动三三批批试试点点准准备备工工作作
国家家外外管管局局批批准准试试点点范范围围进进一一步步扩扩大大至至天天津津、、四四川川、、福福建建、、河河南南、、青青岛岛,,北北京京获获批批三三批批试试点点
外管总局下发23号文件,试点业务转为普惠制推广
-
-11
-7
外管总局下发36号文件,政策升级。
五大大核核心心内内容容
境外外资资金金境境内内归归集集
境内内资资金金归归集集
外债债及及对对外外放放款款额额度度集集中中((部部分分企企业业适适用用外外债债比比例例自自律律管管理理))
经常常项项下下集集中中收收付付汇汇
经常常项项下下净净额额结结算算
其他他优优惠惠政政策策
国内内主主账账户户意意愿愿结结汇汇制制
给予予审审核核单单据据的的政政策策便便利利,,允允许许银银行行为为试试点点企企业业办办理理集集中中收收付付汇汇时时在在实实际际收收付付发发生生之之日日起起,,30个个工工作作日日内内完完成成相相关关凭凭证证审审核核工工作作。。
允许成员员公司结结汇偿还还人民币币贷款及及进行股股权投资资
境内人民币资金池主账户
国内外汇资金主账户
国际外汇资金主账户
境内成员单位
境外成员单位
结汇
购汇
境内
境外
境外外汇资
金境内归集
境内外汇资
金集中管理
外债和对外放款
额度集中调配
④经常项下集中收付汇
境外交易对手
⑤经常项下净额结算
二、企业业参与业业务的综综合收益益
通过国际际资金主主账户的的开立和和使用,,实现了了对境外外资金的的境内归归集,为为集团总总部进行行全球资资金在岸岸统一管管理提供供了较离离岸账户户和NRA账户更为为高效便便捷的手手段,在在境内外外汇资金金价格显显著高于于境外的的市场环环境下,,提高了了海外沉沉淀资金金的收益益水平。。海外成成员的全全球支付付也可以以通过国国际主账账户办理理,加强强了集团团的监控控力,提提高了海海外资金金安全度度。
通过外债债和对外外放款额额度集中中,实现现了在核核定额度度内国际际资金主主账户与与国内资资金主账账户之间间的资金金自由调调拨,以以及外债债额度和和对外放放款额度度在成员员企业间间的调配配使用。。从而使使得集团团能够从从整体利利益出发发,根据据境内外外市场资资金价格格,在境境内外、、各成员员间统一一调配资资金,大大大提高高了财务务运营效效益。
通过办理理集中收收付汇,,大大提提高了总总部对境境内成员员企业的的资金集集中管理理度和业业务管控控能力。。同时,,办理集集中收付付时的相相关凭证证在收付付汇发生生之日起起30日内提交交,大大大简化和和便利了了企业的的收付汇汇操作,,“先收收付、后后审单””提高了了企业外外汇资金金的周转转使用效效率。
部分试点点企业通通过货物物贸易净净额轧差差结算的的方式,,将以往往境内外外成员企企业间频频繁的跨跨境收付付,简化化为定期期的一笔笔跨境净净额收款款或付款款,大大大减少了了企业的的跨境结结算笔数数,有效效节省资资金汇划划、结售售汇费用用及人员员操作成成本。
大大提升升了试点点企业市市场形象象。并对对于企业业先发参参与今后后更多的的国内金金融改革革试点项项目都具具有重要要的意义义。
三、企业办理理该业务务的流程程
需求对接
提交备案
备案流程
项目实施
准备企业报表等备案材料。
向主办企业所在地外汇分局(即北京市外汇管理部)进行备案
北京外汇管理部在正式受理主办企业备案申请之日起20个工作日内完成备案,并出具备案通知书。
银企双方密切配合,开立相关账户,进行系统测试、账户挂接、功能设置等操作,正式实施上线。