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资金集中管理解决方案
概述
资金运动是企业经济活动的本质,理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展,市场概念的不断延伸,资金时间价值观念的增强,商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现,资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受,它的建立和运作,为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。
。它萃取了现代企业资金管理的精髓,能同时支持多种资金管理模式,使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅,并遵照数据大集中、应用大集成、管理大集权的设计原则,实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理,,全面提升企业的核心竞争力,帮助集团企业走向卓越。
应用框架
特色
适合各种资金管理模式
金算盘资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块,能够适应各种资金管理模式,如:统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等,能适应各种不同的账户管理模式,强化账户和资金
资金分析
提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表;实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析,实现资金余额的同比分析。
金融信息平台
提供金融信息平台,能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账,实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。
财务接口
提供与金算盘集团财务管理系统及其他合作伙伴财务系统的接口,能够实现系统间无缝连接。
现金预算
提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制,能对预算执行情况进行综合分析,提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核,提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算,以满足具体应用的需要。
国际结算
管理国际贸易结算的各种单证,对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。
票据管理
对支票汇票等重要票据的管理,提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。
承兑汇票管理
对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理,提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。
往来结算
提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理,能全面跟踪和分析往来资金状况。
资金计划
通过资金使用计划的管理,对现金流的预算执行情况做到事中控制和事后分析,提供对未来资金状况的预测依据。提供头寸管理、日常调拨、近期资金预测等。
信用管理
提供信用额度管理、信用额度审批、年度授信、额度控制等。
风险管理
提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等。
存款管理
提供内外部活期存款、定期存款管理。
融资管理
集团统一对外融资,可大大降低融资成本,提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等。
企业贷款
提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。
利息管理
利息是资金中心的一项重要核算内容,它体现资金的时间价值,系统能准确计算并有效管理:内部存款、银行存款、企业贷款和融资贷款的利息计算,支持利息预提,能对各种金融产品分币种设置利息计算方式。
资金账务
根据资金业务单据可自动生成记账凭证,提供凭证复核、记账、结账等财务核算功能,大大减轻资金核算会计的工作量,避免错误发生,信息反馈及时。
报表管理
提供内部存款业务、银行存款业务、企业贷款业务、融资业务、国际结算业务、会计业务等100多张账表模板,用户可以根据这些标准账表定义出个性化的账表。
优势
实时监控
能够通过网络实时监控集团及下属各经营单位的资金流动,防范资金风险。
集中管理
经营单位资金高度集中,为集团化运作提供资金保障;统一管理集团资金信息,为集团领导科学决策提供支持;真正适应大型集团多组织机构、跨地域经营的复杂应用。
国际接轨
融入了国际通用的资金管理惯例,不但适应国内资金管理模式,也能兼顾香港、台湾等地的资金管理模式。
客户利益
■集团资金高度集中,整体运作,提高效益;
■强化现金预算,降低财务风险;
■实时监控集团资金分布和使用情况,防范资金风险;
■自动获取银行信息,在线收付和分析,提高工作效率;
■全面管理集团内外部资金结算,降低结算成本;
■合理调配资金余缺,提高资金使用效益;
■综合分析资金信息,为领导提供决策支持。
典型用户
■中国兵器工业集团总公司 ■西安北方庆华电器(集团)公司
■TCL集团香港资金管理中心 ■西安东方机电(集团)公司
■重庆商社集团 ■西安惠安化学工业公司
■重庆市住房资金管理中心 ■河南北方平原光电公司
■广东省广晟资产经营公司 ■山西风雷机械制造公司
■广东省广弘资产经营公司……