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一、各项任务指标、学****和工作状况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学****上:
20xx年8月通过了CFp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFp、CFp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户。
有一次,一个客户向我询问我行办VIp卡的条件,我按阅历推断该客户有一定潜力。接下我急躁营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户,不情愿进展风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其推举贵金属,该客户对此特别感兴趣,我先后陪其去市行屡次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、急躁解答客户问题。
常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我根本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)帮助行领导积极营销。
在做好本岗的同时,帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的缺乏:
1、局部大客户资料信息不全,无法进展全面有效维护,维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作准备:
1、业务方面:对理财业务进展全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通力量,在处理棘手问题上能够敏捷变通。
年度工作总结银行客户经理
【篇1:银行客户经理工作年度总结范文】
2023年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感受就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果表达出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成规划的241、5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到三勤,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在
工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,准时反应并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了开门红,为全行的增存工作打下了良好的根底。
在效劳客户的过程中,我专心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采,真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔驰的身影虽说事情都很寻常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。
客户的需求就是我的工作
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作力量,随着银行改革的需要,我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆
开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融效劳,用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。
开拓思路,勇于创新,制造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日剧烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注意讨论市场,留意市场动态,讨论市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,讨论客户,通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开头的垄断掌握,实现资金的体内循环,稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的效劳赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过屡次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他积极的上门联系,胜利留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益安康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特别好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时,得悉客户欲对其局部房产进展拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,胜利转入我行。
我对待工作有剧烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和时机为客户效劳,与客户交朋友,做客户情愿交往的朋友,我通过不懈的努力,在2023年的工作中,为自己交了一份满足的答卷。
【篇2:银行部门经理2023年工作年度总结】
由于工作需要,XX年1月底至10月初,我在xx支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和xx支行个人业务进展的现状,确立了注意传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点,促进个人业务收入的稳定快速地增长的努力方向。详细工作汇报如下:
一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下,通过开展春天行动和夏日***等各种劳动竞赛活动,周周督、每天催,推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长,在全行员工的共同努力之下,到9月末储蓄存款在年初余额的根底上,净增、、万元,完成分行下达规划的64、1%,各项贷款比年初净增、、万元,使近年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优质运力,协作市分行三农个人金融业务部的调研,出台了《中国农业银行、、市分行个人船舶按揭贷款治理方法(试行)》,xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县,我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农工作的持续进展,全力降低三农贷款的风险。
以农商通、惠农卡和小额贷款作为支撑点连续推动三农工作。收集农商通资料12023户,4月份组织农商通安装使用培训会,一次安装农商通60台,开通小额取现农商通2023,拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研,针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际状况,制定并落实起诉一局部,震慑一局部,上门催收一局部,暂缓一局部的方案,对于小额农贷的不良贷款,进展严防死堵。通过各种方法,全县共收回180万元,不良率掌握在5%以下。
三、狠抓新业务进展,理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求,从客户利益动身,推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元,其次制定了理财产品的嘉奖方法,再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人,将营销由点及面地推开。到9月底,共营销理财产品39416万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求,借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风,在行领导的支持下,跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调,使5月份xx支行营业部实物黄金得以胜利销售,并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。
四、注意信用卡业务的进展。
严格掌握信用卡增量的优质性,避开货币学中劣币驱除良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户,转变重发放、轻治理、缺教育的现状,对原有客户群体进展分类清理,恩威并举,引导客户正确使用白金信用卡正确消费,合理积分,避开恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高奉献率的客户赐予连续使用和适当升额,低积分和无分期,一味套现客户赐予降额和信用锁定,推动信用卡业务良性、安康、可持续的进展。
在分行卡部和行领导的正确领导下,我带着个金部和网点客户经理,积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。XX年5月三农行中月新分期额230万元,月新增汽车台数12台,位居其次名;6月xx支行月新增分期额555万元,月新增汽车台数15台,位居其次名;7月xx支行月新增分期额868万元,月新增汽车台数26台,位居其次名,获分行对xx农行嘉奖费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元,增长率153%,对今年的中间业务收入中做出了较大奉献。
【篇3:银行客户经理个人工作年度总结范文】
2023年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感受就更大了。竞争让我一开头就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐,围绕部门工作重点,尽力的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果表达出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
客户在第一,存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正值恶性竞争,致使我的存款有了很大的削减,截至现在,我存款任务仍旧日均16000万元,完成个人揽储250万元。
客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到三勤,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
客户的需求就是我的工作
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作力量,随着银行改革的需要,我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在部门的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融效劳,自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。
开拓思路,勇于创新,制造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日剧烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注意讨论市场,留意市场动态,讨论市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,讨论客户,通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开头的垄断掌握,实现资金的体内循环,稳固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的效劳赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过屡次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行状况下,积极的上门联系,胜利留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益安康的健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特别好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时,得悉客户欲对其局部房产进展拍卖,积极的工作,使其拍卖款500万元,胜利转入我行。