文档介绍：企业要想真正实现银企互联须做好自己管理
随着我国企业信息化程度的不断提高,一些集团性大型企业均采用计算机财务软件系统或ERP系统进行财务管理。与此同时,国内商业银行也采用网上银行为集团性企业客户提供方便、安全、可靠的金融服务,企业无需再到银行网点即可办理相关银行业务,网上银行得到了飞速的发展。但随着企业财务管理制度化、系统化、电子化的发展趋势,越来越多的企业纷纷构建了各自的财务系统。财务系统的广泛应用,使企业对银行金融服务提出更高的要求,一方面,企业希望在其财务系统上进行的有关操作能够直接同步到银行进行相关处理,而无需再次使用网上银行,重新提交指令,省去了企业需先登录国内商业银行网上银行才能做业务的操作步骤;另一方面,企业希望银行提供的账务信息能够同步更新其财务系统以供其进行分析和处理。因此,企业财务系统与网上银行系统对接就成为企业十分迫切的需求。为了满足集团性大型企业更高层次财务管理的需求,适应企业信息化潮流,实现企业财务软件系统或ERP系统与国内商业网上银行系统的无缝联接。
要想真正的实现银企互联,对银行存在着风险,哪么首先就要加强风险管理。如果银行没有足够强的风险识别能力,不能从千差万别的企业中选择出具有债务承担能力的企业,不能有效监测风险,那么银行既不能保证自身的持续健康发展,也不能有效履行对社会资源的合理配置功能,必定导致社会资本的劣势流向和融资市场的畸形发展。因此,银行要全面引进现代风险管理理念、体制和技术手段,借鉴国际先进银行的经验,建立“全面风险管理体系”,比较科学地、准确地测算风险,有利于融资市场发挥对资源的优化配置功能,使市场得以健康发展。
而对企业来讲要想实现银企互联必须要做好资金管理。货币资金是企业资产的重要组成部分,加强货币资金的管理,对保证企业的正常运转和经营效益意义重大。因此,应建立货币资金的预算制度,完善货币资金的内部控制制度,实行不相容的职务相互分离制度,建立收入和支出环节的内部控制制度,强化货币资金的保管和控制,实行统一财务管理,防范资金风险。
在企业的财务活动中,资金始终是一项值得高度重视的、高流动性的资产,因此资金管理是企业财务管理的核心内容。如何加强资金管理,提高资金使用效益是每个企业所面临的重要课题。因而邮政企业要在市场经济中站稳脚跟,只有抓住资金管理这个中心,深入研究聚财、生财和用财之道,采取行之有效的管理和控制措施,疏通资金流转环节,提高企业经济效益。
货币资金是指企业在生产经营活动中停留于货币形态的那一部分资金,包括现金和各种存款。货币资金是企业流动资产流动性最强的资产,也是获利能力最弱的资产。加强资金管理的目的就是要求有效地保证一个企业随时有资金可以利用,并从闲置的资金中得到最大的利息收入,也即要求在货币资金流动性和盈利性之间做出抉择,以期获取最大的长期利润。因此,企业必须加强对货币资金管理,规范货币资金的使用,避免资金不足和过剩所产生的不良现象,从而影响企业的正常生产经营活动。本文就企业如何规范货币资金的管理工作,谈一谈个人的认识。

一、建立货币资金的预算制度

货币资金预算是财务管理的一个极为重要的工具。它不仅有利于加强货币资金管理,而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。货币资金预算是对企业在整个预算期的货币资金收入和支出的估计,也是对企业预算
期货币资金收支