文档介绍：上海交通大学
硕士学位论文
外资商业银行对跨国企业流动资金的管理及应用
姓名:周明华
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:屠梅曾
20080601
外资商业银行对跨国企业流动资金的管理及应用
摘要
随着中国经济在新的世纪中进一步飞速发展和全球化浪潮的浪花
遍及世界绝大数的国家,中国也不可避免的融入了整个全球化的进程
中,并利用这个机会获得了难得的走向世界的发展机遇。利用这个千
载难逢的机会,中国企业积极走向世界,希望能够成为中国的全球跨
国公司,参与到世界的商业竞争中去。同时中国积极履行加入世界贸
易组织时的承诺,为国外跨国企业开放了国内的各类市场,特别是开
放了中国国内的金融市场,允许外资商业银行在注册成当地法人行
后,享受同中国本地商业银行完全相同的经营待遇。由此各外资公司
特别是各外资跨国公司纷纷加大对中国的投入,希望能够在中国的市
场上更进一步的发展业务,同时利用其在区域甚至是全球的先进财务
供应链来更有效的管理流动资金,从而提高企业的竞争力,获得更大
的市场份额和赢利。因此无论是对于走进中国市场的外资跨国公司还
是走向国外的中资跨国公司,面对着全球化竞争的激烈挑战,所面临
的知名的或不知名的竞争对手将不仅来自于中国内地,而且还会是来
自于世界各个地方。由此拥有一家既能够了解中国国内及全球海外市
场情况,拥有先进的资产及负债管理工具,并且又能够在控制风险的
情况下降低公司融资成本和提高流动性资金收益管理的具有世界性声
誉的商业银行作为跨国公司的全球业务运作伙伴就显得十分的重要
了。
在本论文中,作者首先介绍了企业流动资金的由来和组成,并提
出为什么在当今的市场经营环境中企业特别是跨国企业需要对流动资
金管理额外地加以重视的原因。进而提出跨国企业在流动性资金管理
所需要的商业银行服务和银行,特别是外资商业银行在此类流动性资
金管理上的独特优势。然后对目前情况下中外资跨国公司自身的流动
资金管理的现状和将来在国内及海外的需求进行分析并介绍了外资商
业银行的各类流动性产品的功能作用。接下来通过作者在日常工作中
遇到的一个为某著名外资跨国企业所订做的流动性资金管理的真实案
例进行分析,指出其方案的设计思路及优缺点所在,并进一步探讨了
帮助客户如何可以更加优化此流动资金管理方案。最后基于笔者的多
年实践经验并结合最新的产品和法规,提出了一套比较完善的跨区域
的流动资金管理方案。其充分利用了外资商业银行在海外的分行网络
和先进的产品理念来为外资跨国公司进行一揽子的日常海内外流动资
金管理,包括将贸易融资,供应琏融资和现金管理整合为一体,通过
自己的经验来协助外资跨国公司在海外建立区域性的资金管理中心,
在中国国内建立本,
采取系统直连的方式,将企业的 ERP 系统和银行端的后台主机系统实
现对接,实现银企互联,使得外资跨国企业和外资商业银行间的彼此
合作变得更为密切。同时为了满足客户在中国各分支机构位于中国各
不同区域不同省市的特点,还实行了外资商业银行和其一家战略性中
资商业银行伙伴间的银-银直连。此方案既为企业节省了日常的营运开
支又能提高企业对各类国内海外的资金监控,增加了安全性,而且还
提高了对短期资金的预测和短期投融资成本及盈利的水平。本方案从
全球一体化的现金管理平台,跨国跨地区的贸易融资,供应链整合,
跨国跨币种的收付款管理,全球性的流动资金管理,流动性资金的短
期投融资,信息流,资金流和物流的整合服务和风险控制管理等几个方
面来阐述。整个方案的设计目的就是为了充分利用外资商业银行在全
球银行网络,流动性产品上的优势来为外资跨国公司提供一个先进而
完善的一揽子流动资金解决方案,从而达到在财务风险有效的得到控
制的情况下为企业的运行发展提供更灵活的资金支持并获得比实施资
金管理方案前更高的投资受益回报。
关键词: 外资商业银行流动资金管理外资跨国企业实证研究
LIQUDITY FUND MANAGEMENT AND APPLICATION TO
MULTI-NATIONAL CORPORATE FROM FOREIGN BANK
ABSTRACT
With the fast development of China Economic in new century and
globalization covered most countries in this world, China will be merged
into this procedure and pan