文档介绍：农商银行反洗钱专题培训
合规与风险管理部
主要内容
洗钱与反洗钱的内涵
客户身份识别
客户身份资料及交易记录保存
大额交易和可疑交易识别与报告
反洗钱的培训和宣传
反洗钱的保密工作
一、洗钱的定义
通俗而言,洗钱即是将“黑钱”伪装起来,使之看起来合法的行为。
根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指
——明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
比如,为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等。
一、洗钱的定义
黑钱:
基于毒品犯罪所得
基于黑社会性质犯罪所得
基于走私犯罪所得
基于恐怖活动犯罪所得
基于贪污贿赂犯罪所得
基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得
一、洗钱的定义
一、洗钱的定义
洗钱的行为表现:
提供资金账户
协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的
通过转账或其他结算方式协助资金转移的
协助将资金汇往境外的
以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的(如购买不动产、理财产品等)
什么是反洗钱?
反洗钱,是指
采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施
预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。
犯罪行为包括:
1、毒品犯罪
2、黑社会性质的组织犯罪
3、恐怖活动犯罪
4、走私犯罪
5、贪污贿赂犯罪
6、破坏金融管理秩序犯罪
7、金融诈骗犯罪
8、法律规定的其他犯罪行为
《反洗钱法》的规定
第二条本法所称的反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
反洗钱工作要求
1、建立、健全反洗钱内控制度
2、客户身份识别
3、报告大额交易和可疑交易
4、保存客户身份资料和交易记录
5、反洗钱培训和宣传
——《反洗钱法》
二、客户身份识别
5. 基本信息采集