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内部培训基金专业资格认证完整题库附参考答案（精练）
第I部分 单选题（150题）
，表述正确的是（ ）。
A: 持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费
B: 收取认购费的金额，可减免赎回费
C: 收取的赎回费按一定比例计入基金财产
D: 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
答案：C
，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。
A: 这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
B: 这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C: 这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
D: 这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉
答案：D
3.―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于（ ）年。
A: 1873
B: 1868
C: 1869
D: 1879
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答案：B
4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A: 金融机构
B: 政府
C: 证券公司
D: 非金融机构
答案：A
5.(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（ ）。
A: 金融债券基金
B: 可转债基金
C: 标准债券型基金
D: 普通债券型基金
答案：A
，以下说法正确的是（ ）。
A: 资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
B: 商业银行均可以销售基金
C: 基金管理公司可以开展直销业务
D: 保险公司只能销售该保险资管发行的基金
答案：C
，说法错误的是（ ）。
A: 不得夸大或者片面宣传基金
B: 允许预测基金的投资业绩
C: 不得违规承诺收益或者承担损失
D: 不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
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答案：B
（ ）设立的一类基金。
A: 基金收益承诺书
B: 委托书
C: 基金合同
D: 基金公司章程
答案：C
9.（ ）是调整各种社会人际关系的基本准则。
A: 守法合规
B: 专业审慎
C: 诚实守信
D: 忠诚尽责
答案：C
10.（2016年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（ ），并及时向（ ）报告。
A: 基金管理人；中国证监会
B: 基金托管人；中国证监会
C: 基金托管人；中国基金业协会
D: 基金管理人；中国基金业协会
答案：A
，不包括（ ）。
A: 对证券投资业绩进行预测
B: 通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
C: 违规承诺收益或者承担损失
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D: 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
答案：B
？（ ）
A: 场内交易方式
B: 电信网络交易方式
C: 自由交易方式
D: 场外交易方式
答案：C
13.（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。
A: 开放式基金份额冻结
B: 开放式基金的非交易过户
C: 开放式基金份额转托管
D: 开放式基金份额的转换
答案：B
14.（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
（ ）。
A: 2012年6月
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B: 2002年12月
C: 2001年8月
D: 2014年6月
答案：A
16.（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A: 基金管理人内部控制必须讲求效率和效果
B: 基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
C: 基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
D: 未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
答案：D
，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。
A: 表现形式不同
B: 内容结构不同
C: 调整规范不同
D: 调整手段不同
答案：A
18.（ ）是基金资产运作成果的集中体现。
A: 期末基金资产净值
B: 基金资产净值
C: 本期利润
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D: 期末可供分配利润
答案：B
19.(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A: 基金市场中介机构
B: 基金销售机构
C: 基金份额登记机构
D: 基金市场服务机构
答案：D
20.(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A: 独立性原则
B: 专业性原则
C: 主观性原则
D: 公正性原则
答案：A
，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A: T+5
B: T+1
C: T+3
D: T+2
答案：D
22.(2016年)下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
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A: 基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
B: 在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
C: 在我国，基金的信息披露具有强制性
D: 可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
答案：B
，下列说法正确的是（ ）。
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅰ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
24.（ ）属于狭义的基金监管。
A: 基金机构内控
B: 行政监管
C: 社会力量监督
D: 基金行业自律
答案：B
25.(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（ ）。
A: 误导性陈述
B: 第三人恭维性文字
C: 虚假记载
D: 重大遗漏
答案：B
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，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（ ）原则。
A: 专业规范
B: 有效沟通
C: 投资者利益优先
D: 安全第一
答案：D
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
（ ）。
A: 经手费、证管费
B: 印花税
C: 过户费
D: 增值税
答案：D
29.(2016年)下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。
A: 货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户
B: 基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
C: 资金结算分清算和交收两个环节
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D: 基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
答案：B
（ ）。
A: 真实性原则
B: 完整性原则
C: 规范性原则
D: 及时性原则
答案：A
，下列表述中不正确的是（ ）。
A: 能有效防止信息滥用
B: 可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
C: 有利于投资者的价值判断
D: 有利于提高证券市场的效率
答案：B
32.(2017年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（ ）。
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
33.(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。
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A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
34.（ ）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。
A: 2016
B: 2013
C: 2015
D: 2014
答案：C
（ ）。
A: 基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B: 发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
C: QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
D: 基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小
答案：D
（ ）。
A: 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
B: 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多