文档介绍：公司融资贷款总结
来到公司4个多月时间了,目前公司的贷款余额为8100万元,总授信额度为9450万元,其中:农发行授信3500万元,已放贷3500万元;农商行授信4000万元,已放贷2900万元,其中苗木抵押贷款达1700万元;平安银行700万元2014年8月底到期,准备续贷;建行1000万元,于2014年7月17日全部归还,准备续贷;民生银行信用贷款250万元,已审批,完手续贷款随时到账。公司主要和兴农担保公司、农担保、三峡担保、乡镇担保等合作, 2013年11月到2014年7月已经和担保公司合作的金额达7400万元,其中:兴农担保3300万元,农担保1700万元,三峡担保2200万元,乡镇担保1000万元。
2014年贷款额度计划9400万元,农发行3500万元,农商行3200万元,平安银行700万元,建行银行1000万元,三峡银行1000万元。2014年已贷款金额6400万元,主要是农发行3500万元,农商行2900万元。
兴农担保公司不再做农商行800万元的续贷担保;农担保公司不再做建行1000万元的担保,担保公司目前正在落实。
农商行今年对公司支持很大,就苗木抵押贷款额度就1700万元,500万元的苗木抵押贷款于2013年11月11日放贷,1200万元的苗木抵押贷款于
2014年4月17日放贷,。
由于公司8、9月的资金需求很大,下半年的项目投标预计5000万元以上。因此公司的融资贷款工作需要得到银行和担保公司的大力支持。我作为公司融资工作的主要负责人,我尽自己最大的努力,做好银行和担保公司的沟通工作,同时做好一切财务报表及基础数据工作,及时提供相应的资料,也希望公司各部门相互配合和支持工作。