文档介绍：保险服务讲座
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了解保险, 认识保险
利用保险维护家庭经济安全
实现中长期理财规划的愿望
保单服务讲座对嘉宾的好处
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目录
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:
中安人寿 95511,
新华人寿 95567, 泰康人寿 95522,
太平洋人寿 95500, 太平人寿 95589;
;
,尽量到定点医院就诊;
、地址、身份证等变化,
及时到保险公司变更;
,生存金和分红最好留在保险公司累积生息;
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;
,每年及时存入保费;
,了解基本权益;
;
,满足实际家庭
经济补偿的需要.
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活期存款
定期存款
银行贷款
信用卡
国家债券
企业债券
股票
基金
期货
典当、房产、珠宝
人寿保险
财产保险
信用保险
责任保险
企业年金
外汇
主要的金融理财工具
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40%--50%
衣食住行
等家庭基本
生活开支
银行
储蓄
社保
交税
10%-15%
各种
投资
住房、证券
珠宝等
每月10%-20%家庭保障计划
(家庭理财的基础部分)
合
理
的
家
庭
理
财
计
划
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三大金融理财方式的关系
合理分配
各有功用
优势互补
分散投资
证券投资—前锋——快速见效,较高风险。
银行储蓄—后卫——随时动用,提用方便。
人寿保险—守门员—高额保障,长期储蓄。
保险是一种金融产品
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