文档介绍：融资融券基础知识
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基础知识
融资融券
是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。
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融资融券业务客户的申请:
客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账,在存管银行开立信用资金账户。
客户所需开立的账户:
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融资融券业务客户的申请:
客户需提供材料:

,客户具有支配权的资产证明,住址证明等客户征信所需的相关材料。
个人客户
机构客户除以上材料外
还需提交公司章程,法人代表授权书,法人代表证明书,法人代表身份证明及经办人身份证等文件。
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融资融券业务客户要具备的条件:
。
,资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算状态正常。
,无重大违约记录。
。
,无重大失误和损失,有一定的风险承受能力。
。
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融资融券的委托方式
柜台委托、电话委托、网上委托、驻留委托
委托方式
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融资融券的委托申报种类
信用交易委托申报
“融资买入”“买券还券”“卖券还款”“融券卖出”
非交易申报
非交易申报包括:担保证券提交、担保证券返还、直接还券、余券划转、券源划转。
强制平仓
委托申报种类
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融资融券开户流程 1
第一步:客户申请
客户在满足融资融券开户条件之后,向试点营业部递交申请材料。申请材料包括融资融券业务申请表、身份证、普通证券账户卡、金融资产证明、个人信用报告、持有公司限售股票申请表、国信证券还要求必须拥有资金对账单。
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融资融券开户流程 2
第二步:投资者教育、业务及心理测试
投资者教育明确相关风险,之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。以上测试必须全部通过,客户才有机会进入下一个流程。
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融资融券开户流程 3
第三步:授信审核
客户根据公司要求提交资格申请材料,公司在收到材料后,对其进行资格审查并确定授信额度
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