文档介绍：ⅩⅩ银行支行反洗钱内控制度
为了贯彻落实中国人民银行《关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》精神和《中国人民银行四平市中心支行专项检查商业银行反洗钱工作实施方案》的要求,我们ⅩⅩ支行全行上下统一了认识,明确了反洗钱工作的重要性,根据实际情况,从抓组织领导机构入手,把建立和完善各项规章制度作为重点工作,进行了深入的研究,成立了反洗钱工作领导小组,制定了反洗钱内控制度:
1、领导小组组长负责研究和制定反洗钱战略、规划和政策,制定反洗钱工作制度,制定大额和可疑人民币资金交易报告制度;检查员工执行制度、履行职责的情况;
2、领导小组副组长负责有计划地组织对员工的系统培训,确保员工掌握有关反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析、遇情处理等知识,熟悉有关反洗钱方面的规定、反洗钱操作规程,以及发现和处理可疑交易的能力。
3、客户经理负责对客户尽职调查。看个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户;
4、信息管理员负责执行大额和可疑交易报告制度。
5、临柜人员知悉大额和可疑交易标准,发生大额交易、可疑交易要按照规定及时、准确报告,按照交易笔数,分别统计大额、可疑交易的发生率、报告率;做好账户资料及交易记录保存,建立备案制;
工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定
将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法
机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
客户开立帐户时,执行客户尽职调查。
提供银行服务时,执行客户尽职调查。
工作人员应当知悉大额和可疑交易标准。
工作人员发现可疑交易时,要按照规定及时、准确
报告。
工作人员为单位客户办理客户、存款、结算等业务
时,应当按照人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记留存备查。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的,工作人员不得为其办理存款、结算等业务。
工作人员应当按照规定期限保存客户的帐户资料交
易记录。