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保险资管与可持续发展.docx

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文档介绍:该【保险资管与可持续发展 】是由【科技星球】上传分享,文档一共【30】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【保险资管与可持续发展 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。1/44保险资管与可持续发展第一部分保险资管的本质与可持续发展的关系 2第二部分ESG因子在保险资管中的融入路径 6第三部分保险产品创新与可持续发展目标的契合 10第四部分风险管理视角下的可持续发展投资 13第五部分监管框架与Versicherer保险资管的可持续发展实践 16第六部分全球趋势下的保险资管与可持续发展展望 18第七部分保险资管利益相关方的可持续发展责任 21第八部分保险资管行业可持续发展能力建设 253/,均强调长期稳健回报和社会责任。、资产负债匹配和资金长期稳定的特点,为可持续投资提供了坚实的基础。,又能为保险公司提供稳定的投资收益和品牌提升。,包括气候变化、环境污染和社会不公。、评估和管理可持续风险,可以提高投资组合的弹性和稳健性。(环境、社会和治理)因素的纳入有助于保险资管更好地识别和管理可持续风险,促进投资决策的长期可持续性。,包括绿色债券、可再生能源投资、社会责任投资等。,在实现投资回报的同时对社会和环境产生积极影响。,以满足利益相关者的需求和应对气候变化等挑战。,推动保险资管向可持续发展转型。、绿色金融发展目标等,旨在促进可持续投资和风险管理。,调整投资策略和风险管理框架,以满足监管要求。,以支持可持续投资。、大数据和区块链技术的应用可以提高可持续风险的识别和评估能力。,探索新的投资机会和管理可持续风险的手段。3/,包括客户、股东、监管机构和社会公众,越来越重视可持续发展。,提升客户忠诚度和股东信心。,展示其在可持续发展方面的承诺。保险资管的本质与可持续发展的关系保险资管的本质保险资管是指保险公司管理保险资金的过程,其本质是通过投资和再投资活动,实现保险资金的保值增值和风险控制,从而保障保险合同的履约能力和保险公司的财务稳定。保险资管主要包括以下环节:*资金募集:通过保费和其他形式募集保险资金。*资产配置:根据保险合同的长期性、风险性、收益性等特征,将保险资金配置于不同的投资工具中。*投资管理:对所投资资产进行管理,包括风险控制、收益优化和价值提升。*资金运用:根据保险合同的赔付需求和公司财务规划,将保险资金用于赔付和再投资等用途。可持续发展可持续发展是一种以满足当代人的发展需求,又不损害后代人满足其发展需求的能力为目标的发展模式。它涵盖经济、社会、环境等多个方面。保险资管与可持续发展的关系4/44保险资管与可持续发展之间有着密切的关系。保险资管作为资本市场的重要参与者,一方面可以通过投资活动对可持续发展产生影响,另一方面也可以通过自身的运营管理践行可持续发展理念。通过投资活动影响可持续发展保险资管通过对可再生能源、绿色建筑、环境保护等领域的投资,可以促进可持续发展产业的发展,助力经济转型和社会进步。例如:*投资可再生能源项目,如风力发电场和太阳能电站,减少温室气体排放,应对气候变化。*投资绿色建筑,如节能环保的写字楼和住宅项目,提升建筑能效,减少碳足迹。*投资环境保护项目,如污水处理厂和垃圾分类回收设施,改善环境质量,保护生态系统。通过运营管理践行可持续发展保险资管在自身运营管理中践行可持续发展,主要体现在以下方面:*环境管理:减少运营过程中的能耗、水耗和废弃物排放,倡导绿色办公和低碳出行。*社会责任:积极参加社会公益活动,支持教育、医疗、扶贫等事业,促进社会和谐稳定。*公司治理:建立完善的公司治理机制,加强风险管理,确保保险资管活动的透明性和合规性。*人才培养:重视可持续发展人才的培养,提升从业人员的可持续发展意识和专业能力。5/44数据佐证据联合国环境规划署(UNEP)统计,2021年全球保险业的可持续投资规模已超过32万亿美元。其中,约有15%的保险资金投资于绿色债券和可再生能源领域。根据中国保险业协会的数据,截至2022年末,,占保险资产总额的近5%。案例太平洋保险:太平洋保险积极践行可持续发展理念,将ESG因素融入投资管理流程,推出了绿色债券投资基金、绿色保险主题基金等创新产品,支持绿色产业发展。中国平安:中国平安通过设立绿色产业基金和低碳发展专项,加大对可再生能源、节能环保等领域的投资,累计投资绿色项目金额超过1500亿元人民币。结论保险资管在促进可持续发展中发挥着重要作用。通过投资活动和运营管理,保险资管可以支持可持续发展产业的发展,推动经济转型、社会进步和环境保护。随着ESG理念的深入人心和监管政策的完善,保险资管在可持续发展领域的贡献将更加显著。7/、环境友好型技术和可持续发展项目,减少碳足迹和应对气候变化。,提供针对环境友好型公司的融资渠道。,避免投资环境破坏性的行业或公司,包括化石燃料、毁林和有害废物处理。、包容性和平等,包括性别、种族、宗教和能力等方面。,包括健康保险、心理健康服务和弹性工作安排。,解决贫困、教育和医疗保健等社会问题。,包括独立董事会、透明的信息披露和问责制机制。,将ESG因素纳入决策和运营中。,包括股东、客户、员工和监管机构,寻求在ESG目标上的共识。,包括物理风险(如自然灾害)和转型风险(如监管变化)。,例如投资绿色基础设施和可再生能源。,推动有利于可持续发展的政策和法规。。,确保投资确实产生了积极的影响。,放大影响力和创造协同效应。报告和信息披露8/,例如气候相关财务信息披露工作组(TCFD)和可持续发展会计准则委员会(SASB)。,透明地披露ESG绩效、目标和进展。、监管机构和公众进行持续对话,就ESG相关问题进行沟通和教育。ESG因子在保险资管中的融入路径一、ESG因子纳入保险资管的意义*响应监管要求和投资者诉求:监管机构和投资者日益重视ESG因素,保险资管机构需要融入ESG以满足合规和吸引资金需求。*管理风险和提升收益:ESG因素可帮助保险资管机构识别和管理环境、社会和治理风险,同时也能提升投资组合的长期财务绩效。*提升社会责任和品牌声誉:融入ESG因素有助于保险资管机构展示其社会责任感,提升品牌声誉和客户忠诚度。二、*风险识别和评估:将ESG风险因素纳入风险评估框架,识别投资组合中可能存在的环境、社会和治理风险。*风险管理策略:制定针对ESG风险的管理策略,包括规避、减少和转移风险。*风险监测和报告:定期监测ESG风险的动态变化,并向监管机构和投资者报告风险管理状况。*ESG整合:在投资分析和决策过程中充分考虑ESG因素,将其作为投资决策的重要影响因素。*可持续投资策略:开发可持续投资产品和策略,专注于投资具有较好ESG表现的公司和资产。8/44*排除性投资:将特定行业、公司或行为方式与负面ESG表现相关的投资排除在投资组合之外。*积极对话:与被投资公司的管理层进行积极对话,促进改善ESG实践。*股东提案:提出ESG相关股东提案,推动公司提高ESG透明度和绩效。*投票权行使:根据投资公司的ESG表现行使投票权,支持具有良好ESG表现的公司。*ESG数据收集:收集和分析来自外部数据提供商、被投资公司和内部研究的ESG数据。*ESG投资绩效评估:开发和实施ESG投资绩效评估框架,跟踪投资组合的ESG表现和财务成果。*信息披露:定期向投资者和监管机构披露ESG投资策略、风险管理和投资绩效。三、(TIAA)普信集团将ESG纳入其投资流程,开发了一系列可持续投资产品。其「社会影响投资基金」专门投资于解决社会问题的企业和组织。(Prudential)9/44保诚保险推出了「责任投资计划」,通过负责任的投资和所有者参与,促进可持续发展。该计划重点关注气候变化、水资源安全和社会包容性。(ING)安智银行在其投资组合中整合了ESG因素,并推出了「ESG分数卡」,帮助客户衡量投资的ESG表现。该银行还与外部合作伙伴合作,开发ESG投资解决方案。四、融入ESG因子的挑战*ESG数据的可用性和可靠性:ESG数据的可用性和可靠性有限,给准确评估和管理ESG风险和机会带来了挑战。*ESG标准的不统一:不同的ESG评级机构使用不同的标准和方法,导致ESG表现的评估具有不确定性和主观性。*长期财务收益的不确定性:虽然融入ESG因素有望提升长期财务收益,但短期内可能对投资组合绩效造成影响。五、展望ESG因子在保险资管中的融入是一个持续发展的过程。随着监管要求的加强、投资者需求的增长和数据技术的进步,保险资管机构将继续提高ESG融入能力。未来,ESG因子有望成为保险资管行业的重要组成部分,促进可持续发展并创造长期价值。11/,促进投保人和公众对气候风险的认识。(如洪水、飓风)的保险产品,提供财务保障和灾害后恢复支持。,支持可再生能源、绿色基础设施和适应性措施,减少气候相关风险。、清洁能源基金和可再生基础设施项目,支持向可持续经济的转型。-私营伙伴关系,为绿色能源转型和可持续发展项目提供融资和风险分担。,例如针对环境友好型车辆、建筑和可持续农业的保险,鼓励负责任的行为。,如贫困、健康保健和教育不平等。、弱势人群和未投保人群的负担得起的保险产品,增强他们的财务韧性。,通过保险机制促进社会进步。(如水净化、碳汇)提供保险,提高对自然资本的认识和价值。,通过保险机制保护濒危物种及其栖息地。,考虑生态系统服务对抵御自然灾害的影响。、社会和公司治理(ESG)标准,确保投资与可持续发展价值观相一致。,促进透明度、问责制和可持续发展实践。,促进负责任的投资和业务行为。