文档介绍：合同签署培训资料
为了避免给客户和各位同事带来不必要的麻烦,对以往签约过程中出现的错误和纰漏,做一下总结,以规范合同签约流程。
“双人面签制度”陪同签约人的职责:
监督合同签署环节我司客户经理客观真实的给客户描述产品。
核实客户本人与提供证件相符。
客户签署完合同须对照证件原件(或者账户卡片)核对签署内容是否有
误。
4、对合同签署环节予以确认,与客户经理签订《合同签署确认单》,连同合同及相关资料复印件一同提交客服部。
自然人客户:
提供资料:身份证(新版需双面复印,老版单面复印),银行卡或存折复印件,汇款凭条复印件均一式三份,客户须在复印件上签字。
军人证(注意前面的中文需全部填写)、护照、港澳通行证、临时身份证均可作为有效证件购买信托产品。驾驶证、暂住证不可以。
银行卡或存折复印件,须是客户收益账号的复印件(汇款账户与收益账户可以不是同一个账户,但必须为同一个人同一个证件开立的账户)
如:外资银行没有银行卡,只有账号,提供银行开户时给客户开具的账户证明书。
汇款凭条:
网银汇款:网上银行页面上都会有打印的选项,汇款后打击打印,如果没有打印选项,客户可以联系银行咨询。
柜台汇款:柜台汇款后银行盖过公章的回执。
注意事项:
可以从不同的两个或多个账户汇款,但必须是本人同一个证件所开立的账户。
合同填写收益账户必须是本人的且账户开户证件与签合同所留证件一致。
汇款凭条上备注栏或汇款用途栏中需填写:XXX(客户姓名)认购中融XXX项目XX万(如果分两笔转来,每张凭条上都写明本次汇款的金额)。
汇款时注意收款账户名称:中融国际信托有限公司(须保证一字不错);收款账户是募集账户不要错写为保管账户;不要乱写汇款用途。
如有签错的地方,用笔划掉后,在右上方客户小签自己姓名;如果错误较多,可收回签错合同,更换新合同后重新签订。
注意收益账户填写格式:
开户名称:客户名字或公司名称
开户银行:客户收益账号开户行的名称,需要精确到支行
账号或卡号、存折号:账号中如果有星号或字母,都要如实填写。
客户填写:地址必须为真实有效地址,附有正确邮政编码,便于以后给客户寄送相关资料或客户关怀礼品;联系电话可以为公司电话,也可为住宅电话,必须真实有效,一定是客户本人电话。便于和客户联系,通知产品的运营情况。
委托人签署:
填写授权委托书,双人(受托人和委托人)签字,提供双人的身份证复印件。注:授权委托书的有效期需覆盖项目的推介期。
合同中除了收益账号,开户名称须填写客户本人名字外,其他需委托人签字的地方,均填写受托人的名字。
最好写明:xx(受托人)代xx(委托人),或代理人xx(受托人),被代理人xx(委托人)。
真实填写联系人的电话和地址。
机构客户所需证件:
机构签约所需资料:
(1)营业执照复印件,如是军工部门,可出具部队的相关证明文件也可以认购信托;如是非企业,则会有合法组织批文,批文号也可作为有效证明购买信托;或是社会团体,会有社会团体法人证,或持有效的合法证明即可。
(2)组织机构代码证复印件;
(3)法定代表人身份证复印件或护照,港澳通行证,军官证;
(4)机构账户证明(确认企业的账户,效果等同于自然人收益账户卡片复印件)
(5)汇款凭条复印件: