文档介绍：信用社对员工违规违制实行积分管理的暂行办法
第一章总则
第一条为规范员工行为,确保农村信用社各项规章制度的贯彻实施,强化农村信用社内部经营管理,防止违规违制行为和遏制各类案件的发生,防范金融风险,促进全县农村信用社各项业务的健康发展,根据《中华人民共和国商业银行法》、《**省农村信用社稽核处罚暂行办法》、《**省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》及农村信用社各项规章制度,特制定本办法。
第二条本办法所称的积分是指对在岗员工在履行岗位职责过程中出现的违规违制行为以记分的方式记录其累计过错的一种管理方式。
第三条本办法使用于**县农村信用社全体在职员工。
第二章积分应用
第四条本办法在实际操作中,与《**省农村信用社稽核处罚暂行办法》、《**省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》同时结合实施。
第五条本办法实行累计记分制,三年内累计总分为6分。
对一年内记分达2分以上的员工,将给予本年度岗位考核不合格,并下调一个档次的系数工资。
三年内累计积分达4分的员工,将给予记过或记大过处分,并下调二个档次的系数工资。
三年内累计积分达5分的员工,将给予降级、降职或下岗学****列入末尾淘汰对象。
三年内累计积分达6分的员工,将予以解除劳动合同或辞退。
第三章记分细则
第一节信贷管理
第六条违规发放贷款,未造成损失的,对责任人每笔(次)。
第七条按照不同的贷款方式应具备的信贷资料收集不齐全、整理不规范的,。
第八条“三查”制度不落实。未按规定进行贷前调查、贷时审查、贷后检查,。
第九条借款合同要素不全,未签字或盖手印的,。
第十条不建立贷款有关登记簿(监测账),贷款账、表、卡、簿、据不符,不执行贷款质量监测制度,贷款档案资料管理不规范的,。
第十一条贷款展期不符合有关规定,;未按规定发出到期或催收通知书的,。
第十二条不按规定调整贷款形态或人为调整形态的,。
第十三条抵贷资产未按规定程序、权限取得,未按规定落实专管部门和人员负责管理,未建立抵贷资产登记簿和明细台账,未按规定进行账务核算的,。
第十四条企业法人借款和保证人未按规定办理贷款卡的;企业贷款后未按规定上报联社登录银登系统的,。
第二节会计、出纳
第十五条违反现金管理办理支付,大额现金、大额汇划款未按规定分级审批、登记、报备的,。
第十六条现金未坚持验箱卡把核对库存现金,出纳现金账未坚持每日与会计核对的,。
第十七条不坚持执行钱账分管、当日核对账款、双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运,现金收付未按规定换人复核的,。
第十八条实行柜员制的营业网点未执行监控录象管理制度、内勤主任(主办会计)检查制度、密码管理制度的,。
第十九条违反库房管理制度规定,未执行库款交接、钥匙分管、双线平行交接制度,金库钥匙不按规定保管的,临柜人员临时离岗微机不退出操作系统的,印、押、证、款不按规定锁定的,因事离岗钱箱不加锁,查库期间出纳未验证的,。
第二十条未按规定建立会计、出纳相互核对的抵押品管理制度,抵押物品登记不规范,抵押物品账实不符,抵押物品出借未按规定审批或手续不全的,。
第二十一条信用社主任未按规定定期和不定期对辖内网点的内控制度执行情况、业务活动情况进行检查或检查无记录的,。
第二十二条重空凭证未按规定保管、登记、领用、销号、交接,未按规定执行“双线”或“三线”销号的,。
第二十三条不按规定使用会计科目和账户,人为乱摆科目和账户,影响会计核算正确性和真实性的,。
第二十四条会计档案未按规定进行整理、装订、归档、销毁、调阅的,保管不当造成会计档案虫蛀、鼠咬、霉烂的,。
第二十五条虚列费用支出,擅自扩大开支范围和标准,按比例控制的费用超支的,转移下甩费用支出的,。
第三节计算机
第二十六条机房工作人员不严格遵守机房管理规定,无关人员进入机房不加控制,进出机房未进行登记的,。
第二十七条计算机系统管理员或事后监督员擅自参与办理柜台业务或处理账务,随意将系统管理权限下放基层网点人员掌握的,。
第二十八条计算机人员未按规定填写日志,未按规定执行系统开启或关闭操作,日终处理不规范,未按规定进行错账冲正的,对责任人每次