文档介绍：为规范本公司担保业务保证金的退还等管理工作,根据我公司业务实际情况特制定本流程。
一、本公司担保业务终止,业务部必须在三个工作日内发起保证金的退还工作。具体流程为:业务部在确认担保业务终止后,填写《解除担保责任申批表》并附相关要件(解保通知书、还款凭证等)和退还客户保证金请款单及相关附件交风控部审查;同时打印退保证金退还申请书交担保银行并办理完毕相关手续。
二、风控部在接到业务部提交的《解除担保责任申批表》后必须在半个工作日内进行审核(书面和实地审查)、签批后并出具《终止担保责任确认书》;贵阳市金属材料流通商会会员业务直接提交业务建议人。
三、法务部在接到法务部提交的《解除担保责任申批表》后必须在半个工作日内进行审核并及时将签批好的申批表和确认书报业务建议人。
四、业务建议人应及在一个工作日内报公司总经理审批。
五、企管部根据总经理签批的《终止担保责任确认书》,将保管的该笔业务的相关原件退还客户,并完整办理相关交接手续,并签署《解除担保责任申批表》。
六、财务部。1、财务部出纳人员在收到业务部转交的保证金退还申请书及相关退款手续后,必须在一个工作日内办理保证金的退还工作(贵阳银行业务:需由业务部理相关手续;农商行业务:保证金一般自动退到业务行的一般户),并跟踪到帐情况,检查保证金的计息情况并取回到帐回单。并将相关情况及时报告相关人员;2、收接企管部转交的《解除担保责任申批表》及附件后及时签署保证金退还情况。3、若收取退客户保证金的,财务部要审查是否确实收取客户保证金。确认后,再根据总经理批准的请款单,办理客户保证金的退还,并做好相关账务登记。
七、财务部办理完相关退保事宜后,签署《解除担保责任申批表》交风控部归档。
八、罚则。
1、对未能按规定时限完成本部门相应工作环节的部门(个人),每单按不低于人民币50元予以经济处罚。
2、对故意拖延、不予以配合者,视情节轻重及给公司和客户造成的损失,除承担经济损失外,视情况轻重给予200元到2000元的罚款;并给予口头警告、通报批评、行政记过、解除劳动合同等处罚。
该流程自签署下发之日起执行。
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