文档介绍：中小金融机构案件风险防控实务考试题
一、填空(10分)
(操作风险)是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。
突发事件的特性包括突发性、公共性、(危害的延展性)、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。
签发银行承兑汇票的中小金融机构案件风险防控实务考试题
一、填空(10分)
(操作风险)是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。
突发事件的特性包括突发性、公共性、(危害的延展性)、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。
签发银行承兑汇票的一般流程:客户申请-受理调查-审查审批-签订合同-承兑出票-(承兑后检查)-到期付款。
办理抵押登记的主要风险点:抵押登记办理;(抵押登记信息);抵押登记期限;
(同城票据交换),亦称票据清算,一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据,按照规定时间和要求,通过票据集中交换,并清算资金的一种活动。
风险因素、(风险事件)和风险结果是风险的基本构成要素。
四项制度是指:干部交流、(岗位轮换)、强制休假、亲属回避。
加强安全保卫工作,实现人防、物防、(技防)相结合,切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故,是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
尾箱的主要风险点:(尾箱现金)。
柜员卡发放的防控措施:不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡,柜员与柜员卡必须对应,一人一号、一人一卡、(一人一密),严禁混岗。
二、判断题(10分)
操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。(“
所谓案件防控机制建设长效机制,指工作系统中各子系统、各项
工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。(X)
中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。(“
银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批(签发)、责权分明'稳健经营”的管理原则。(X)
银行承兑汇票的承兑与贴现业务,是金融机构信贷业务,是企业融通资金的重要渠道。(“
银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务
印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。 (X)
卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。
银行安全保卫风险一般分为案件、事件(事故)
两大类。(X)
押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。
(V)
查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份;执法文书、公函;领导批示(资金扣划)。(X)三'单选题(10分)
(B)是职业行为规范的总称,职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。
职业守则B•职业操守C•
(C)必须本人办理,不允许代办。
•
营业期间,柜员临时离开岗位,必须退出(B),做到人离卡收。
A•系统B•操作界面C•密码D•关机
银行业是一个高度依赖负债经营的行业,(C)是银行的生命线。
A•合规B保密C•声誉D•尽责
注销抵押登记主要风险点(B)
A•注销B•注销手续的办理
(A)是指按照《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作为质物,按照一定的比例发放的担保贷款。
A•质押贷款 B•动产质押贷款
C•权利质押贷款D•抵押贷款
保函业务一般分五个操作环节:申请受理、调查审查审批、(A)、保函出具、保函管理。
A•反担保落实B••反抵押落实
(C)指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,
持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
营业终了,业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管'(D)”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。
A•相互监督B•约束监督C•相互制约D•相互复核
10印押证卡、(A)、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
重要空白凭证B•现金
D•公章
四、多项选择(10分)
:(ABCDE)
中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容,提出了
ABCD”)的全新监管理念,不断强调银行业金融机构内部控制建设的重性。
A•管法人B•管风险C•管内控D•提高透明度
3-合规文化的方法与渠道(ABC)
在各级管理人员中倡导依法合规经营理念
在员工中营造合规守纪气氛
高度重视员工的行为管理
培养员工的集体和整体观念
案件责任追究的有关要求(ABD)
•双线问责
•上追两级
凭证使用的主要风