文档介绍：保险业绩目标计划表目录一、前言3 二、客户基本情况3 三、设计思路3 四、计划设计3 五、设计理由4 六、综合分析5 七、结束语6 二、前言买保险不是消费,而是把钱从你的左口袋挪到右口袋。买保险也不是为了赚钱,但它是减少意外和疾病损失,转嫁风险的最好方式。养儿防老是中国人传统的养老思想,但时代的变化了。1、子女大了当然会尽孝道,以奉养双亲为己任,但现代社会竞争激烈,稳定不易,我们是否也该替他们打算一下呢?2、现在房价高昂,人们为了偿还贷款和生活费已经焦头烂额了,何苦增加下一代的负担?3、人老要活得有尊严,保险最起码能保证给我们。二、客户基本情况汪大东,46岁,公司CEO,年收入25万。汪太太,43岁,公司主管年收入12万,无商业保险。女儿,19岁,读大学。有学校医保,无商业保险。家里有一套房,每月开销7000左右,儿子学费9000/年。三、设计思路汪先生一家的收入和保障比较起来,显得十分不足,并且也没有养老规划,保险需求:重疾病保险,年金寿险要考虑健康保险四、计划设计据保费保额及保险费率表,制定以下计划。被保险人:汪大东年龄:46 五、设计理由鸿寿年金保险:一种为退休人员养老而提供的分红型的人寿保险,既为您提供死亡风险保障,还可以获得年金领取,满期时还可以获得丰厚的满期保险金重大疾病保险:家庭成员尤其是家庭经济支柱发生重疾,收入锐减而治疗费用高昂,下过家庭负担及医保报销范围,额外提供的一种经济资助。保额保费计算根据客户资料分析,李先生平均每月生活费用为9000元,他的儿子到大学毕业的教育费用预计为20万元,为期10年。另外还有房贷100万元,为期10年。所需保额=家庭10年内生活费用+教育费用+应付账款=9000*12*1000++ =218百万元 :20年期的保费为270元/万元,即首年应付保费为 270*30=8100元 :20年期的保费为90万元,即首年应付保费为 90*15=1350元第一年共需要花费8100+1350=9450元的保费。则汪大东一家第一年的支出为9000*12+XX0+=万元六、综合分析汪先生一家一年除去年度开支和交保险费每年还有5万多万元的结余。这样既保证了日常的生活开支的正常运转,同时也为家人购买了一颗定心丸。这样的投资既经济又实惠、安全,何乐而不为呢? 一、企业精神及经营理念、方针企业精神:立足大地,携手创业,共享未来立足大地——中国大地财产保险股份有限公司将立足于中国大地,坚持诚信稳健的经营方针,踏实前行;努力塑造厚实、博大的公司形象,通过贴心服务,吸引客户立足“大地”,成为公司的忠诚客户;通过为全体同仁创造良好的工作环境和条件,使他们自觉扎根于公司,努力工作。携手创业——依靠每一位客户的信任与支持,在董事会、总裁室领导下,全体同仁团结一致、上下一心,始终以艰苦创业的精神开展工作,以建设“百年老店”的精神贯穿企业成长、发展的全过程,不断把公司推向新的高度。共享未来——公司将牢记每一位支持公司发展的客户以及同甘共苦、为企业发展呕心沥血的股东和员工,伴随着公司不断走向新的成功,公司将为他们带来持续的价值增长,把丰硕的果实回馈给他们,共享美好未来。经营理念:诚信为先,稳健经营,价值为上,服务社会诚信为先:以诚实守信为先导,取信于客户,立足于大地。稳健经营:始终恪守稳健安全的基本准则,稳步经营,健康发展。价值为上:始终以市场为导向,不断为公司和股东创造价值,使员工实现价值,帮助客户提升价值。服务社会:作为社会组成的一分子,企业的最终使命是服务社会,体现社会价值,真正实现可持续发展。经营方针坚持以市场为导向,实施差异化战略,提供专业化服务;坚持科学规范管理,努力实现成本领先,培育公司核心竞争力; 坚持诚信稳健经营,平衡股东、员工、客户、社会利益,实现可持续发展; 坚持发挥后发优势,追求价值最大化,把公司建设成为一流的财产保险公司。二、经营目标总的目标是,经过三年时间的努力创业,将公司建设成为制度健全、管理科学、经营规范、初具实力的现代保险企业,力争在国内非寿险市场占有重要一席,树立良好品牌形象,为建设一流的财产保险公司奠定坚实基础。 1、三年经营指标预测。公司以利润为中心,紧紧抓住承保利润率这个关键指标,力争快速进入市场,大力拓展财产险类业务,积极发展人身意外险和短期健康险业务,努力实现业务快速健康发展。 XX至XX年度公司主要险种业务保费情况预测如下表: 单位:亿元在保费收入预测的基础上,根据中国保险财务会计制度的有关规定,结合目前国内财产保险市场经营的现状和特点,考虑总公司及分公司筹建开办费用等因素,对XX年至XX年度公司主要经营指标进行了预测。具体情况见下表: XX-XX主要经营指标预测表单位:万元 2、组织机构与人力资源。公司实行扁平化管理。经过3年时间,计划在全国建设