文档介绍：天津大学
硕士学位论文
金融控股公司的风险管理与监管
姓名:盛刻索
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:王春峰
20050601
中文摘要关键词:金融控股公司分业经营混业经营风险管理金融监管金融控股公司由于庞大的组织结构和复杂的股权关系,在经营和管理上都存在许多不完善的地方。这些潜在的问题如果没有得到很好地解决,风险将是巨大的。如何去面对和解决这些风险,已是摆在我们面前的急迫问题。本文研究就是基于上述背景,全文共分五章。第一章为金融控股公司概述,介绍了金融控股公司的产生背景,定义及特点;以美英日等发达国家金融控股公司发展模式为代表,介绍金融控股公司的发展模式;最后对国内外金融控股公司相关理论作了综述和回顾,并提出了本文对金融控股公司风险管理进行研究的出发点。第二章深入分析和讨论了金融控股公司所面临的风险;这些风险既包括一般金融机构所面临的一般风险,更包括了金融控股公司所面临的特殊风险。第三章介绍了金融控股公司的风险控制与管理手段;分别从内部控制和公司治理结构两个层次探讨金融控股公司如何从内部进行风险管理。第四章主要从外部监管的角度出发,介绍了金融监管的理论和主要模式。第五章在介绍分析我国金融控股公司所面临的风险基础上,提出了对我国金融控股公司风险管理与监管的框架和监管方式;结合国内外经验和理论依据,对我国金融控股公司风险管理体系从风险管理流程和组织架构提出了设计方案。
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签字日期:埘年浦年拢蝗学位论文作者签名:》趔簪謦列雉够坳独创性声明学位论文版权使用授权书或撰写过的研究成果,也不包含为获得苤鲞盘茔或其他教育机构的学位或证本学位论文作者完全了解叁鲞盘堂有关保留、使用学位论文的规定。特授权盘盗盘茎可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检签字日期:≥瑚舟拢胰拢H本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果,除了文中特别加以标注和致谢之处外,论文中不包含其他人已经发表书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。索,并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。C艿难宦畚脑诮饷芎笫视帽臼谌ㄋ得学位论文作者签名签字日期导师签名
第一章金融控股公司概述年美国通过了《年金融服务业法》。该法案创造了“金融控股公司”現庖恍碌姆煞冻搿辍督鹑诜裣代化法》正式被美国国会通过,允许金融控股公司从事具有金融性质的任何业务,即可同时开展银行、证券和保险业务。该法案彻底废除了美国年代大萧条时期实行的《格拉斯一斯蒂格尔法》,使美国金融业迈入一个新的时代,它标志着美国金融业由分业体制彻底转变为混业体制。鉴于美国在当今世界的经济地位,这一转变不仅对美国本身,而且对世界金融业都将产生巨大的影响。近年来不断的金融业并购浪潮产生了几个大的金融控股公司,这不仅推动了上述转变,同时也是这一转变趋势的必然结果。金融控股公司的产生背景在金融全球化的浪潮中,世界各国的金融机构都在向金融控股公司这一模式转变。在这一发展趋势背后隐藏着深刻的经济和金融背景。⑹谐【赫找婕ち也耐贫Α兰甏岳矗孀沤鹑谧杂化的发展,世界各国的金融结构发生了巨大的改变,不同金融机构之问的界限越来越模糊,金融功能逐渐趋向于融合。在市场竞争日益激烈的情况下,为了赢得更大的生存空间,银行开始以设立子公司的方式从事新兴的资本市场业务。最典型的例子是美国的花旗集团。最初它只是一家总部位于特拉华州的商业银行,从事传统的商业银行业务;到了世纪年代末年代初,花旗银行成为美国规模最大的银行,其分支机构遍及全球多个国家,其国际银行业务在很多国际金融市场上都有着巨大的影响力,但是此时其主营业务仍然限制在商业银行领域;年,花旗公司宣布与旅行者集团合并,台并后成立的新公司称为“花旗集团”,总资产达到亿美元,股票市值超过亿美元,业务遍及喔龉业亿多客户,成为世界上规模最大的全能金融集团公司之一;年,花旗又以亿美元的价格兼并了美国第五大投资银行一一所罗天津大学硕士学位论文
门兄弟公司,新组建的所罗门·史密斯·邦尼一跃成为美国第二大投资银行。⑿录际醯耐贫O执畔ⅰ⑼ㄑ都际醯姆⒄鼓芄话镏鹑诳毓晒敬蠓度的节约技术成本,从而更有效的向消费者提供全能化的金融服务。⒔鹑诖葱潞徒鹑谝惶寤魇频耐贫T诮鹑谝惶寤墓讨校鹑诳毓公司以其独特的“集团控股,法人分业”结构,既能发挥混业经营的成本与效率优势,又能通过在各项业务之间设置有效的防火墙防范风险的蔓延与扩散,因此成为了金融机构组织模式的首选。除了传统的德式全能银行以外,大多采用的是金融控股公司的形式。⒔鹑谥贫却葱录肮苤品潘傻挠跋。世纪年代以来,发达国家纷纷加快了金融制度创新的步伐。年美国