文档介绍：投资风险管理制度第一章总则第一条为进一步加强投资风险的防范和控制,切实化解和消化投资风险,保证公司各项业务的持续、稳定、健康发展,结合我司投资业务实际,制定本制度。第二条本制度是公司在合规的前提下,管理市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。第三条本制度中所称风险管理,是指围绕公司战略目标,由公司风险管理部和各业务部门共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、管理各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险控制在公司可承受范围内的系统管理过程。第四条公司风险管理遵循以下原则:(一)全面控制原则:风险控制应当贯穿投资活动的始终,涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。(二)独立性原则:公司部门及岗位设置应当权责分明、相对独立、相互制衡,风险控制嵌入业务过程和经营活动,但承担监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动。(三)审慎性原则:风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见。(四)与业务发展同等重要原则:风险是公司各项业务客观存在的,业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上,风险管理和业务发展同等重要。(五)责任追究原则:投资资金运用风险控制的每一个环节都须有明确的责任人,并按规定对违反制度的直接责任人、以及对负有领导责任的高级管理人员进行问责。第二章风险管理组织体系第五条公司以分层架构、集中管理模式对整体风险进行管理,风险管理组织包括董事会及投资决策委员会,总经理办公会,风险管理部,各职能部门、业务单元共四个层级。第六条公司董事会负责督促、检查、评价公司风险管理工作。董事会设投资决策委员会,负责审订公司投资风险管理制度、目标和政策,审议投资风险控制策略、重大风险事件的评估报告和重大风险控制解决方案。第七条公司总经理办公会负责经营管理中风险管理工作的落实;定期或临时召开会议,负责对风险评估报告、创新业务方案进行审查;风险管理部的分管副总负责对公司经营管理活动与员工执业行为合规性进行审查、监督和检查。第八条公司风险管理部是公司专职内控部门,独立行使风险管理职能,对公司面临的合规、操作、市场、信用等主要风险进行事前、事中和事后管理,并负责沟通协调相关风险管理工作。第九条公司各部门负责人为风险管理的第一责任人,履行一线风险管理职能,厘清各业务的风险点,按照公司风险管理的要求,确保将风险管理覆盖到所有业务流程和岗位,切实把好业务风险自控关。公司综合管理部除承担本机构内部的风险控制职能外,在本部门的职能范围内,对各业务部门以及子公司履行的风险管理职能。第十条公司各业务部门、子公司设立履行合规与风险管理职责的专岗或兼岗,协助业务部负责人建立内部风险管理制度,并对所开展的业务进行风险识别、评估、管理和控制。风险管理部负责对各业务部及子公司所开展的风险评估及提出的风险管理措施是否充分有效进行分析,并根据工作需要对相关岗位进行业务指导和考核评价。第三章风险管理要求第十一条公司每名工作人员都具有风险管理职能,应当遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,自觉执行公司经营管理制度、各项风险管理政策和流程。第十二条公司各部门及子公司负责建立内部权责明确、相互制衡的岗位和机制,制定或执行本单