文档介绍：螂腿羈莃膁衿螅XX农商行(信用联社)蚆外拓营销-存量客户盘活项目方案薀蕿螆袄肀XX公司莀2017年X月袈羂螃肀目录蚅一、项目背景 3芅二、项目目标 3膂三、项目思路 4袀四、项目方式 5蚇五、项目内容 5莃1、项目安排 5薂2、项目团队配备 6芇3、项目交付物 6螈五、项目执行 7螅1、成立项目组 7羁2、现场调研 7肇3、活动方案修订 7薅4、搭建批量维护客户平台 8袄5、商户联盟洽谈与签约 8蒁6、商户签约、资料设计与制作 8螇7、活动推广与实施 8蚇六、项目报价 9羂七、项目专家团队(部分) 9袀八、公司介绍 10薈蚈莅一、项目背景艿各类农信金融机构经过近年来快速发展,以成本拉动实现大量获客,但同时,根据多数银行经营业务数据分析,1000元以下客户占比超数50%,客户基数大,但有效客户数低。这是由传统的以贷款拉动存款、依靠代发和网点负责人社会关系开发客户造成的。客户经理以大客户管理为主,大多数普通存款客户与网点间缺少互动,针对个人客户需要实现从批量获客到批量维护客户的改变。因此存量低价值客户激活的方向将从和客户互动做起,围绕客户幸福生活的主题设计客户维护活动,以低成本、接地气的活动实现客户价值提升。芈基于当前农商行(农信联社)客户维护现状和存在的问题,XX公司成立了专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队,进行存量客户盘活相关问题的研究,并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。结合前期与多家行社领导沟通,并结合过往服务经验,设计出此存量盘活方案。存量客户盘活是针对已经存在于系统中、与网点建立深浅不一服务关系的客户,但尚未与客户经理建立服务关系的客户(未激活的客户),由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双向激活,并建立客户关系。作为客户获取的一种途径,通过存量盘活能够帮助客户经理迅速积累客户资源。因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作,有计划地开展实施。蒅二、项目目标蒃本项目结合农商行(农信联社)的实际情况,应用互联网思维设计基于网点周边资源的存量客户盘活方案,提升客户经理管户数量,增进与客户的互动频次,进一步实现农商行深耕区域市场,提升市场竞争力。羃整合网点周边商户资源聿设计客户积分回馈方案薇策划并实施获客活动袅转变网点传统获客方式莂逐步增强客户吸纳和维护能力蝿三、项目思路莄项目思路羄具体内容袁实施要点蕿莆一、批量获客肂1、搭建批量维护客户平台芁客户按资产等级和交叉业务情况分层,对每个层次客户设计不同的增值服务,由网点客户经理分别进行个人客户集中批量维护。芀差异化、特色化服务,建立与不同层级客户互动关系蒇蒄二、异业联盟蚀2、深化异业联盟,完善日常生活场景搭建羀针对客户日常生活所需的教育、医疗、体育、娱乐、美食、旅游、家政等场景,深层次开展与商户企业的合作芄高频度的异业联盟活动,全方位深入客户日常生活中薃螁3、开展短期活动与制定长期规划螃针对现状重点实施客户激活方案,盘活存量低端客户。膀三、营销活动芆路演精准营销羅营销社群、营销场景、营销内容、营销链接芇肄厅堂营销活动开展膄网点全员联动营销蚈制定个人客户经营维护的整体规划薄肁四、项目方式蒈在存量客户盘活过程中,XX公司咨询师直接进驻现场,根据实际客户类型不同,通过调研诊断、亲身带教、远程指导、现场辅导等方式对存量客户进行针对性的全方位挖掘提升,从而实现批量维护客户平台化、异业联盟生活场景化、营销活动开展持久化、销售技巧全面化等目标。芇五、项目内容蚃1、项目安排薀项目阶段膈项目内容肅项目周期肅前期准备羀双方成立项目组罿实施方案修订膆--膃现场辅导蚃搭建批量维护客户平台虿存量客户分层***2天蒀维护方案修订蒂晚间集中辅导如何存量维护膀现场带教肆异业联盟洽谈与签约螃与网点周边商户洽谈联盟活动羁2天膅与消费生产企业洽谈联盟活动与连锁店洽谈联盟活动等晚间集中辅导如何多频次异业合作现场辅导优化客户活动流程组织厅堂客户活动3天组织路演精准营销活动组织进商户、进企业活动晚间集中辅导白天存在的问题点网点自我实施(一个月)督导固化连续3周XX公司进驻网点督导执行团队执行1天/周共3天2、项目团队配备XX咨询师X人、助理X人;XX银行对接部门至少X人;3、项目交付物项目执行过程中,对于存量客户盘活将会产生并交付相关标准化执行流程、话术与工具,具体包括有:序号文件名称1XX农商行(农信联社)异业联盟建设方案2XX农商行(农信联社)联盟商户管理办法3XX农商行(农信联社)存量客户盘活执行方案4XX农商行(农信联社)存量客户盘活管理推动办法5XX农商行(农信联社)存量客户盘活话术指引6XX农商行(农信联社)客户增值服务条例五、项目执行1、成立项目组XX公司与XX银行双方共同安排相关人员成立联合项目组,明确各自责任分工。XX公司根据项目启动时间,确定项目执行负责人和咨询顾问,XX农商行(农