文档介绍：华中科技大学
硕士学位论文
我国国有商业银行治理研究
姓名:庞敏
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:郑长军
20061019
华中科技大学硕士学位论文
摘要
近年来,公司治理问题受到各国广泛的关注。公司治理一般泛指公司管理与激
励约束的方法。学术界对公司治理结构有不同理解,但有一点共识就是公司治理可
以概括为狭义的公司治理和广义的公司治理两个方面;这两个方面的实质就是权力
与分配制衡机制,即明确股东、董事会、经理和其他利益相关者之间权利与责任的
分配,规定公司议事规则和程序,并决定公司目标和组织结构,以实现目标和进行
监督。
1999 年 9 月巴塞尔委员会发布的《加强银行机构的公司治理》和 2002 年 6 月初
中国人民银行颁布的《股份制商业银行公司治理指引》,使商业银行的治理问题成为
全球和我国关注的焦点。商业银行具有诸多不同于一般公司的特点,并由此决定了
其公司治理的特殊性。对我国国有商业银行而言,历经二十多年的改革,取得的成
绩是有目共睹的,但是仍然未能建立起有效的公司治理结构。由于在这方面存在的
缺陷,使国有商业银行本身积累了不少问题,导致其效率低下及竞争能力弱化,也
对其长期发展带来重要影响。因此,迫切需要从理论和实践的角度关注并最终构建
起规范高效的国有商业银行公司治理结构。
本文从公司治理的理论基础分析入手,分析了商业银行公司治理的特殊性,对
国有商业银行治理现状进行了分析,并指出了存在的问题。最后在分析了花旗银行
和德意志银行公司治理模式对我国的启示后,对完善我国国有商业银行公司治理机
制提出了较为系统和全面的对策。

关键词:国有商业银行公司治理激励机制

I
华中科技大学硕士学位论文
Abstract
In the recent years, more and more people are concerned with the issue of corporate
governance. The corporate governance,generally refers to the method to manage,
encourage and control pany. There is different understanding for academia to the
corporate governance. But there is mon understanding that the corporate
governance can be summarized as two aspects. One is narrowly-defined corporate
governance, and the other is broadly-defined corporate governance. The essence of these
two aspects is the restraining and balancing mechanism of power and assignment, namely
defining the distribution of the right and responsibility of the shareholder, board of director,
manager and other correlated with interests which stipulates the argument matter rule and
procedure of pany's goal and institutional framework, in order to realize the goal
and proceed supervision.
In , the mittee on Banking Supervision issued an instrument of
Enhancing Corporate Governance for anizations. Soon afterward, the People
Bank of China issued Gufen Zhi Shangye Yinhang Gongsi Zhi Li Zhiyin (A Guide to
Guiding Corporate Governance on Joint-mercial Bank). Thus the problem of
the governance