文档介绍：华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法
华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法内部资料注意保密华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法二〇〇九年七月 1
华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法目录第一章总则………………………………………………………………………3 第二章续期收费管理7>发展规划…………………………………………………6 第三章组织机构与岗位职责……………………………………………………7 第四章续期服务代表的聘用与离职处理………………………………………11 第五章续期服务代表的日常管理………………………………………………14 第六章工作量标准核定…………………………………………………………21 第七章续期服务代表的待遇、晋升与考核……………………………………23 第八章续期服务代表的福利保障………………………………………………30 第九章续期管理作业规程………………………………………………………32 第十章附则………………………………………………………………………36 附件续期服务代表品质管理办法……………………………………………37 2
华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法第一章总则<目的纲要> ,为建立6>永续经营的续期管理模式,明晰各项管理职能及工作流程;规范续期服务代表队伍管理,并使公司续期服务管理事项有所遵循,特制定《代理人渠道续期收费管理办法》(以下简称本办法)。 ,除另有规定外,均依照本办法执行。<定义解释> : :是指个险业务总部管理支持中心下辖贯彻续期收费服务理念、执行续期收费制度的运作体系,包括分公司个人业务部、各级续期收费服务单位及人员,简称续收服务体系。 :是指分支机构所辖的最小续期服务单位。 :是指符合中国保险监督管理委员会关于保险营销员有关管理规定,具有保险代理人资格,与公司签订《保险代理合同书》,并在公司指定的区域及授权范围内,为公司分配的专职单客户进行续期保费收取、保全服务、理赔服务及新契约拓展的各级服务人员。 :是指保险合同项下签单代理人在职的保险单。在职单的保单持有人称为在职单客户。 :又称孤儿单。是指签单代理人工作岗位已进行调整,无法再提供后续服务的保险单。专职单的保单持有人称为专职单客户。 :是指业务人员或收费服务人员按照保险合同约定,向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称,简称续收。 :是指按照保险合同的约定按照期交方式交纳保费的保险单,其在第二保单年度及以后所交的保费。 :是指按照保险合同的约定,保单在第二保单年度内应交的保险费。 :广义的三次保费是指按照保险合同的约定,保单在第三及以后保单年度内应交的保险费。狭义的三次保费仅指在第三保单年度内应交的保险费。 3
华泰人寿保险股份有限公司代理人渠道续期收费管理办法 “K1”、“K2”是指保单的继续率。继续率K1: 继续率K1 = 计算时点前溯二十四个月内生效的保单的第一保单年度寿险实收保费(含附约)/计算时点前溯二十四个月内生效的保单的第一保单年度寿险应收保费(含附约)×100% 继续率K2: 继续率K2 = 计算时点前溯十三个月至三十六个月内生效的保单的第二保单年度寿险实收保费(含附约)/计算时点前溯十三个月至三十六个月内生效的保单的第二保单年度寿险应收保费(含附约)×100% 说明: ①因客户保单有60天宽限期,所以每一时点寿险新契约继续率K2将延迟两个月后于第三个月进行计算。例如:2009年1月的继续率K2将延迟到2009年3月结束后以实际达成情况为准,并于4月中旬进行计算。②新增附约保费计入继续率考核。③客户提前交纳的续期保费,不计入实收月度的继续率,将自动计入应收月度的继续率。④趸交件、犹豫期撤件及发生理赔件不计入继续率的计算。⑤继续率精确至小数点后两位,小数点后第三位直接舍弃进行计算,%不能按80%进行计算。<体系概要> 。 ,运营部配合续期后援支持工作。 。 。任何单位、部门或个人不得以任何形式将专职单资料交由续期服务代表以外的其他人