文档介绍：西南交通大学
硕士学位论文
建行吉林省分行操作风险及对策研究
姓名:赵丽秀
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:谭德庆
20070501
要摘西南交通大学硕士研究生学位论文伴随全球经济一体化进程的同益加深,和商业银行经营规模和交易范围的不断扩大,其操作风险问题也日渐凸现。国际上,出现了一系列震惊金融界的风险损失事件,促使商业银行重视和强化了风险管理,风险管理水平不断提高。��年�掳腿���被嵩凇缎伦时拘�椤分校�ú僮鞣�险与信用风险、市场风险并列为银行面临的三大风险,并规定为操作风险分配一定比例的资金用于操作风险的防范。国内银行业面临的风险形势也不容乐观,中国银行业爆出多起操作风险大案,数额之大、频率之高、涉案人员之广可谓触目惊心,造成的巨额不良资产更成为银行发展的沉重包袱。如何有效的防范操作风险,不仅是商业银行内部的要务,而且关乎整个银行业的健康发展,和国民经济稳健运行。风险管理的成功经验和科学构架的基础上,分析了该行操作风险管理过程中存在的问题和缺陷。最后,从加强人的管理、全面强化内控制度建设、完善操作风险管理体系和管理过程、建立长效激励机制和加强量化管理等几个方面,提出构建该行操作风险管理的对策与建议,从而达到实现全面风险管理的目标,以提高该银行的综合性市场竞争力。关键词建行;吉林省;操作风险;风险管理第��本文主要以建行吉林省分行发生的操作风险案例为基础进行研究。首先,从人的因素、内部管理、技术手段落后和内部审计职能弱化四个方面原因出发,指出该行操作风险症结所在。并在借鉴国外先进商业银行操作
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第�滦髀�西南交通大学硕士研究生学位论文第��银行业是一个具有高风险的行业,如何科学、有效管理和防范各种风险对金融机构的生存和发展至关重要。目前为止,市场风险和信用风险的管理技术已经较为成熟。虽然操作风险这个概念的提出已有较长的历史,但将其与以上两种风险并列为金融机构面临的三种主要风险则是最近几年都使国际会融界越来越关注银行操作风险问题,日益重视操作风险管理的研究和实践。特别是��年�掳腿���被嵴�桨洳嫉摹缎伦时拘�椤�将操作风险与信用风险、市场风险并列为银行面临的三大风险,明确将操作风险的衡量和管理纳入金融机构的风险管理框架中,并要求金融机构为操作风险配置相应的资本会水平,使得金融界对它的关注显著提高,并对从国际上来看,上世纪末,当大多数银行和巴塞尔委员会仍然将关注的目光聚集于信用风险和市场风险之时,国际会融业发生的一系列案件引起了他们的震惊,那就是发生于��年的巴林银行因罩森的违规交易导致的巴林银行破产倒闭案;日本大和银行的因井口俊英于��年从事未经授权交易并伪造文件隐瞒亏损最终使该行被住友银行合并事件;��年导致纽约股市尾盘涌现巨量卖压险些酿成股灾的华尔街乌龙事件。这些事件给全球金融机构敲响了警钟,并在很大程度上改变了他们原有的认识和做法,操作风险正成为金融机构面�俚淖畲笸�仓�弧�从我国的现状来看,仍处在经济转轨过程中,与现代市场经济相适应的法律及各种规章制度建设尚未健全,公民遵纪守法意识淡薄,加之社会巨变带来的急于追求富贵的浮躁心理,因而各种违规和欺诈事件层出不穷。同时,我国的金融机构风险意识相对薄弱,管理方法相对落后,管理经验如��年中国银行黑龙江省分行河松街支行原负责人高山突然失踪,数亿元客户资会不知去向;��年中国银行双鸭山四马路支行的��亿元诈骗案等。上述案件凸现了操作风险并不亚于市场风险和信用风险。所以,进的事情。尤其近几年来,银行操作风险引发的严重后果、带来的巨大损失,量化操作风险提出了迫切要求。不足,软硬件设备不够先进,操作风险管理难度又很大,发现危机和应对危机的能力都相对比较低下,致使我国商业银行的操作风险事件频频发生。
西南交通大学硕士研究生学位论文第��一步研究操作风险及其管理,意义重大。本文的研究目的,就是通过对建设银行吉林省分行操作风险的实际案例进行分析,找出症结之所在,提出该行应按照《巴塞尔新资本协议》的思路来防范化解操作风险以及提高操作风险管理。如何提高该行操作风险的管理水平成为当前最重要的任务。面对国际金融机构在国内市场上的激烈竞争,在借鉴国外银行的成功经验基础上,结合