文档介绍：中国农业大学
硕士学位论文
我国商业银行金融衍生品交易的法律制度风险及对策研究
姓名:杨丽敏
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:常清
20070601
摘要关键词:金融衍生产品,金融衍生产品交易,法律制度风险近年来,国际金融市场最显著的特征就是金融衍生产品交易的迅猛发展。金融衍生产品作为场。随着我国金融市场的发展与国际化步伐的加快,我国正在逐步开放并创建自己的金融衍生产品市场,相关品种建设早在上个世纪�年代已经开始。而作为金融衍生品交易的重要主体之一的商业银行,也已经拉开了衍生交易的序幕。��年下半年。经中国银监会批准,一批国内外商业银行先后获得金融衍生品经营资格。但是,囿于我国规制商业银行金融衍生产品交易的法律法规还不完善,导致商业银行参与力度较小,而金融衍生市场经历了十余年,仍然处于品种单一、规模较小的起步阶段。在这种环境中,商业银行参与金融衍生产品交易的最大风险,就是法律制度所产生的影响。本文从分析商业银行金融衍生产品交易的基本情况出发,结合我国法律制度环境。提出法律制度风险是目前制约商业银行金融衍生品交易发展的瓶颈,完善法律制度是目前最迫切需要解决的问题。本文对商业银行金融衍生产品交易所产生的法律制度风险进行了深入的分析,并借鉴国际金融衍生市场的发展经验和法律制度,结合我国国情,对如何控制和减少法律制度风险提出了商业银行金融创新的核心,,因此,发达国家或者新兴市场都在不断地发展金融衍生交易市一些建议和措施。
璶硎����������.�������������������������鹒�������鹤�匏鹢������������畁博�������������������舀������.��������������琯������:���������������甶��餫������舠���������瓹������������������現����������痲������.����.����。����.����瓵���’���甋����.
魄帆砂��肌同研究生签名:锅锄双日搁:渺��月//日研究生躲前匆丽双少鬈,独创性声明关于论文使用授权的说明对闻:乙—刀年占月,/日本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知,除了文中特别加以标注和致谢的地方外,论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也不包含为获得中国农业大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示了谢意。本人完全了解中国农业大学有关保留、使用学位论文的规定,即:学校有权保留送交论文的复印件和磁盘,允许论文被查阅和借阅,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同意中国农业大学可以用不同方式在不同媒体上发表、传播学位论文的全部或部分内容。�C艿难�宦畚脑诮饷芎笥ψ袷卮诵��导师签名,/
第一章绪论��研究意义��.�砺垡庖�经济全球化是二十一世纪经济发展的主旋律,,同时世界各国和地区金融法律理念、金融制度和金融市场结构趋同化。在金融工具创新中,金融衍生产品以其迅猛增长的交易量和市场规模以及交易手段多样性而成为金融创新的核心,,主要是发挥其本身的转移风险和发现价格的良性功能,帮助金融机构和投资者进行风险管理。从而达到稳定金融市场、促进经济增长的目标。良好的金融衍生交易市场也逐渐成为衡量一国金融市场是否完整与成熟的标志,无论发达国家还是新兴市场国著的特点。业务活动表外化、金融产品综合化、盈利结构多元化、潜在风险崮定化是国际金融领域的发展趋势,也是商业银行现代化经营的重要标志。商业银行要想在满足金融监管的要求、加强风险管理的基础上,拓宽业务空间、获取竞争优势、满足社会需求、增加满在收入,就必须竭研究远不及其他学科对金融衍生品交易的研究;与发达国家相比远远不及他们的研究;相对于金��.�导�庖�从事金融衍生品交易时常伴随着巨大的风险。�世纪∞年代以来,世界著名金融机构和企业因从事金融衍生产品交易而破产倒闭或遭受严重损失的事件很多,其中尤以银行事件最为频件;��年英国巴林银行倒闭事件和日本大和银行纽约分行的危机事件等等。这种风险的存在,其中,法律制度是市场交易的基础,是控制风险最有效的工具和手段。总体上。现有的国际金融衍生交易法律制度比较完善的主要是英美法,国际金融衍生交易通常适用于英美法律。在中度的不完善所带来的法律制度风险已经成为商业银行从事金融衍生品交易中最大