文档介绍：个人寿险业务人员基本管理办法》(2003年版)第一部分基本管理 2-35第一章 总则 2-5第二章 业务人员的聘用及异动 … 5-15第三章 业务人员的工作职责 1517第四章 业务人员日常管理 1726第五章 业务人员的品质管理办法 26-32第六章 组织归属 32-35第二部分业务人员的待遇 35-75第一章 待遇基本规定 .35-38第二章 A类机构业务人员待遇…… 3850第三章 B类机构业务人员待遇 5062第四章 C类机构业务人员待遇 …………..………………62-75第三部分业务人员的考核………………………… ..………75-119第一章考核基本规定……..……………….………………75-79第二章 A类机构业务人员考核…………...………………79-92第三章 B类机构业务人员考核……………….…………92-106第四章C类机构业务人员考核 106119第四部分附件…….………………..…...…………………119--140第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销组织架构以及各级业务人员的职责、聘用、从业守则、管理、增员选择、待遇、考核、奖惩及福利保障,满足业务人员生涯规划,保证营销代理人队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人管理规定(试行)》特制定2003年《个人寿险业务人员管理办法》(以下简称本办法)。第二条本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的聘用条件,取得《保险从业人员资格证书》,与我公司签订《保险代理人合同书》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。第三条业务人员的任免、考核、待遇、福利、工作规范及奖惩等事项,除另有规定外,均依照本办法办理。第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、见****主任、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、见****营业部经理、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。见****主任的组织归属、待遇等同于正式业务员。见****营业部经理的组织归属、待遇等同于资深业务主任。第五条本办法所称“业务主管”,是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总监;“行销主管”是指经本公司聘用的各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,是指各级营业部经理所管辖的营业单位;本办法所称“营业组”,是指营业部之下,由各级业务主任所管辖的营业单位;本办法所称“直辖”,是指由业务主管直接管辖的各级业务员在内的营业单位。第六条本办法所称“初年度佣金”,是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬,计算公式如下:初年度佣金(以下简称FYC)=初年度保费X初年度佣金率。第七条本办法所称“续年度服务津贴”,是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬,计算公式如下:续年度服务津贴=续年度保费X续年度服务津贴率,其领取以: 一、收进续期保费;二、业务员在职为条件;第八条本办法所称“考核期”,分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期,是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月;半年考核期,是每六个月为一个考核期;年度考核期为每年1-12月。第九条正式业务员的维持考核以及晋升考核,该考核季任职未满二个月的,并入下一个考核季考核。第十条本办法所称“件数”,是指寿险新契约的长期险保单件数(不含短期险),健康险新契约累计600元(含)为一件。第十一条本办法所称“继续率”,计算公式如下:继续率=观察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费—倍附卄X50%观察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)+ 观察期间内出单之寿险新契约于生效后第十二个月实收件数 X5°%观察期间内出单之寿险新契约件数备注:一、 本项继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔件。二、 继续率奖金每季核发一次。三、 提前收取的续期保费,不计入实收期的继续率,将自动计入应收期的继续率,并按此核发应收期的继续率奖金。四、 因保单有6°天宽限期,该季度的继续率奖金将在下一季度的最后一个月核发佣金时发放。例:三季度的继续率奖金将在12月份核发。五、 根据继续率水平核发当年度年终奖金时,取用上一年度1°月份至本年度1°月份的继续率。六、 新增附约保费计入继续率的考核和继续率奖金的发放。七、新成立的营业单位,本年度无续期保单的,继续率以70%计算。第十二条个人寿险业务人员每月的发佣时间为 20日(逾节假日顺延)。考核时间为考核月的25日。第十三条本办法的考核不得作为竞赛奖惩的工具,随意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促