文档介绍：酋都侄街贸易太学同等学力人员硕士学位论文论文隧目:阱蜘’繇吼哪浚谣钐善型瘩砧§字鼬乓’乞善舶系别专业作者导师:一——术论盘完戚捌
提要白世纪年代以来,金融监管就已经是国际金融界的热门话题。主要是因为这段时期以来的金融监管与之前相比发生了很大的变化。本文试图对这些新的发展变化能有一个比较全面的概括,对其变化的动因进行探究,并希望借鉴国际经验来完善我国的金融监管。本文首先概述和评价了当前具有代表性的六种金融监管理论,又对世纪、年代以前的金融监管历程进行了简单的回顾。进而详细论述了国际金融监管领域的新发展,主要包括:安全与竞争、效率与成本相权衡的监管新理念;越来越重视金融机构的内部控制制度和行业自律机制;金融监管的市场导向化和信息披露制度的强化:监管方式从传统的合规性监管向全面有效的风险监管转变以及从现场检查、非现场监督到实时监管方式的转变:金融监管手段现代化及内容标准化;金融监管范围不断扩大;金融监管模式的统一化趋势和金融监管职能从中央银行分离的新趋势:金融监管的国际趋同化和国际合作趋势。然后对国际金融监管发生新变化的动因进行了探析,本文认为是金融技术进步、金融创新、混业经营、金融国际化和金融危机五个方面的金融实践活动的发展变化对传统的金融监管提出了新的挑战,使金融监管不得不做出适应新形势的改变。本文的最后部分,主要是结合国际金融监管的新发展,对完善我国的金融监管提出了一些建议。首先介绍了我国金融监管的历史发展进程和存在的问题。接着从宏观角度分析了我国金融监管现有问题的原因。最后依据我国金融监管现状和未来发展趋势、借鉴国际金融监管新发展的经验,对完善我国的金融监管提出了一些建议:在保证安全的基础上提高金融监管效率;调整金融监管模式;建立和完善金融监管法律体系;建立健全金融监管自律机制:提高金融监管人员的素质;加强市场约束和信息披露的作用;改进监管方式和手段、扩大监管内容和范围;加强金融监管的国际交流与合作。关键词:金融监管金融风险金融国际化国际金融监管发展与我国金融监管完善
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确史签字同期:印晁暝氯缤独创·陛声明关于论文使用授权的说明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知,除了文中特别加以标注和致谢的地方外,论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也不包含为获得首都经济贸易大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。所有其他人员对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名本学位论文作者完全了解首都经济贸易大学有关保留及使用学位论文的规定,有权保蹦并向国家有关部门送交论文的复印件和磁盘,允许论文被态阅。本人授权首都经济贸易大学可以将论文的全部或部分内容编入有关数掘库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等方法加以保存或编成学位论殳。:学位论文作者签名导师签名年月签字日期:甘日『扇诨砉芊㈦』我国金融监管完善
缋论关于金融监管的定义,不同的文献给出了很多种解释。我个人比较倾向于戴相姹、金融监督和金融管理的簸合词,它是指一个国家厍的中灾银行或其他盒融法律赋予的权力去监管熬个金融体系。央银行或篡他金融监管当局对金融体系的监管之外,还包括各金融机构的内部稽核、同业自律性组织的暇管、社会中介组织的监管游:狭义的金融监管仅包括一国僖中央银行或篡医鸢菊θ蹴罢0谙罄整篱。本文爱戆怒广金融管制怒在非市场经济条件下,或在不完善的市场经济环境爨,或在特定的经一、研究范围和关键概念本文对国际金融监管新发展的研究,在时问上界定为世纪、年代之爱。磅究的藏围限于壤行渣、证券焦秘绦验监,特捌是侧重于锻行业。这圭婺楚因为:诟骼嘟鹑谥薪榛怪校惺亲罨镜暮妥钪匾5模谖夜姓是金融领域的主力军;敕且婿稳诨瓜啾龋惺亲钊菀滓⑾低澄;豹部门。镶牙金熬班槐戆系统风险不仅魄银行夺,露显选主螫楚通过与镊露系统的联系发挥作用。因此,从系统风险角度没有太大的必要对锻行金融机构采取专门的措施。事实上,在各国金融监管的制度安排中,银行监管也的确处于核心弱位鬟。金融靛管/是本文出现最多的关键概念,黄达主续懿《孛华金融耱疼》量霹“龛融整管”熬薅释,帮“金融夔警一溺,是监督管理当局依据国家法规的授权对众融业实施监督管理的称谓”S烧庖欢义我铟季譬戆:一令国家绞缝区瓣金融舔系是金熬簸警戆对象轿;孛:突锾霞或其他金融监管当局是众融监管的主体,它作为社会公共利益的代表,运用图家“金激羧譬”毒广义秘狭义之分,广义翡金融簸警骧惫疆~霆∷熬孛义上的金融监管概念。金融管制也是文中出现较多的一个概念,《中华金融辞痒》对金激警毒杲馐团骸澳辜叶赞勒匾0杲鹑谙A琛⒔痍◆の窕蚪鹎玫骺工具实行的行政强制措施,主要包括利率管制、懵使苤啤⒋罟婺?刂频取!济菱震狳