网上银行管理制度.doc

文档介绍：网上银行管理制度 1. 目的 为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理,结合公司财务管理制度要求,特制定本办法。 2. 适应范围本制度适用于公司网上银行管理 3 、网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能,由公司财务部提出书面申请, 经财务部长同意后, 由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理, 其余部门人员一律不得兼办。 4 、网银相关密匙、口令的保管 、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密 U 盘)及短信提示三重安全防护功能,确保账户资金安全。 登录口令由公司资金主管负责保管;数字证书(加密 U 盘)由公司财务部出纳员负责保管;短信提示须预留财务部长手机号码。 、网银口令应定期进行变更。 、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 5 、网银支付业务的办理流程 财务部利用网银办理资金支付业务,一律须按公司资金审批程序规定,由经办人办妥付款申请手续,方可转交财务部出纳员进行办理。 出纳员初步审核付款申请无误,插入数字证书,网上填制付款单据;资金主管输入登录密码进入系统,按照付款申请之内容逐笔审核;资金主管确认无误后, 由财务部长发出指令进行划款;成功后打印支付凭证。 付款完成后,出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章,并与财务主管同时在付款单上签字,方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据,必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 交接: 因特殊原因请假的, 必须书面授权并交接, 同时报财务部长。未经财务部长同意,不得更换各公司网银操作员。 6 、网银的日常管理 公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器,除处理日常工作外,严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站,严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务,严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。 、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件,出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。 、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户,次日及时进行划拨。 7 、违规责任及处罚 、未按本规定第一条之规定,私自将公司银行账户开通网络支付功能的,对直接经办人给予 200 元罚款处理;给公司造成经济损失的,除经济赔偿外,对经办人给予 500 元罚款处理,并根据金额大小追究法律责任。 、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的,对财务负责人给予一次性罚款 200