文档介绍：财务分析与融资需求：
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年份
投资金额RMB
第一年
98万
第二年
130万
第三年
240万
合计
468万
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公司在第一个三年计划内，资金来源包括公司初期投入资金、营业收入和银行贷款三部分。
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自筹:创业五人团队每人自筹2万元，共计10万元，作注册资金。
引入风险投资: 88万元。
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初步估计， 万。
第二年可实现营业收入 。
第三年可实现营业收入 。
：为了适应公司发展战略，需在半年内增资扩股。若不能成功引入风险投资，则应申请银行贷款。由于银行贷款向中小企业倾斜和第三产业倾斜，针对大学生创业企业的支持，同时用公司固定资产抵押，可争取银行贷款万。若申请信用贷款或抵押贷款不成功，可向担保公司申请产权质押贷款担保或个人创业贷款担保，然后获得银行贷款。
（暨成本分析）：
：（主要费用为设计师薪酬）
年份
项目
金额（RMB万元）
备注
第一年
在校生5名，行业经验4年以上室内设计师2名
5×= 万
2×6=12万
前者兼职，工时短，缺乏经验，故人力成本低。后者为本创业团队招募人才，薪酬应略高于行业标准。
第二年
在校生7名，行业经验5年以上室内设计师3名
5×=
2×=
2×7=14万
1×6=6万
公司规模扩大，增加研发人员数量，并相应提高薪酬水平。另:原工作一年员工与新招募员工薪酬不一致.
第三年
在校生10名，行业经验6年以上室内设计师5名
5×=
2×=
3×=
2×=17万
1×7=7万
公司进入快速增长期，应进一步加大研发力量投入，同时大幅提高薪酬水平以留住培养起来的在校生，作为公司储备人才。注：此处薪酬仅为平均薪
2×6=12万
酬，各人薪酬视绩效水平有区分
三年合计
在校生10名，行业经验6年以上室内设计师5名
93万
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平均单件生产成本
产量
物流费
仓储费
合计
第一年
600
800
36000
28800
544,800
第二年
820
1200
38500
36000
1,058,500
第三年
1000
1600
72000
57600
2,606,560
合计
7800
14650
12,240
4,209,860
备注(1).以批量订单形式向厂家订货
(2).平均单件成本因消费人群逐渐向中高档层次转移,故平均单件成本升高.
(3).因第三年向北京上海开放市场,物流成本增加，仓储费用相应增加
(4).仓储费用不包括产品滞留在厂家的费用,仅为从厂家发货到顾客家中之间的中转仓储费
(5).单批次量大后物流费用不成正比增加，故实际单件产品分摊物流费用降低