文档介绍：第一章证券投资基金概述
理财综合技能
证券投资基金
导入
了解债券与股票的起源
墨菲现象:散户亏钱(买后即跌、卖后即涨)
基金产生的背景
基金与债券、股票的比较
墨菲法则
Ifanythingcangowrong,itwill。如果事情还能更糟的话,它会的。 Innature,nothingiseverright1>.Therefore,ifeverythingisgoingright...somethingiswrong。在现实生活中,没有什么事情是永远正确的。所以,如果每件事都在朝好的方向发展……一定出问题了。
一基金的基础知识
耳闻目睹的基金?
(一)证券投资基金
1、概念
投资基金是金融信托的一种,它通过向投资者发行股份或受益凭证的形式,汇集众多不确定的投资者的零散资金组成基金,然后交由专门的投资机构进行投资,投资收益由原投资人按出资比例分享,投资机构收取一定的管理费用。主要从事股票、债券等金融工具的投资。
在欧洲一些国家-集合投资基金或集合投资计划
美国-共同基金
英国(我国香港)-单位信托基金
日本和我国台湾的称谓-证券投资信托基金
2、投资基金的特征
集合投资
分散风险
专家管理
基金与股票、债券的差异:
1、反映的经济关系不同; 股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证上。 2、所筹资金投向不同; 股票与债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具。 3、投资收益与风险大小不同股票基金债券
基金与银行储蓄的不同:
1、性质不同;
2、收益与风险大小不同;
3、信息披露程度不同。
(二)投资基金当事人
基金当事人
1、基金发起人;2、基金持有人3、基金管理人;4、基金托管人
1、基金发起人
基金发起人是以基金的设立与组建为目的,并采取必要的措施和步骤来达到设立和组建基金目的的法人。

担任发起人的机构
主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司,发起人的数目要求在两个以上。
A、基金发起人资格的要求
主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司;
基金发起人必须拥有雄厚的资本实力,每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币;
基金的主要发起人有3年以上从事证券投资的经验及连续盈利的记录;
基金发起人有健全的组织机构和管理制度,财务状况良好,经营行为规范。
B、基金发起人的职责
,筹建基金。
。基金发起人须在募集基金时认购一定数量的基金单位,并在基金存续期内保持一定的持有比例,从而使基金发起人与基金持有人的利益结成一体,保证基金发起人以维护投资人的合法权益作为其行为准则,不从事有损于投资者利益的活动,以切实保护投资者的利益。
,基金发起人须承担基金募集费用,将已募集的资金并加计银行活期存款利息在规定时间内退还基金认购款。
7>C、基金发起人的义务
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(目前我国规定为1%);
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4.