精品PPT课件----个人理财过程性评测参考资料.doc

文档介绍：个人理财过程性评测参考资料 1 个人理财一、判断题 ,至少不低于以前最高生活标准下的消费水平(√) 。(√) ,就开始有了个人理财的需求。( X ) ,可以进入寻求财务策划计划的阶段。( X ) ,采用数据调查表属于初级信息收集法。√ 、计算方法,又是一种重要观念的体现。(√) ,货币市场工具风险相对较大,投资回报率也相对较高。( √) 。( X ) 。( X ) ,将资产分为金融资产和非金融资产两大类。X ,在财务策划师与客户签订雇用合同的时候, 应该有双方之间发生争端之后,如何解决争端的条款。( √) ,同时还创造出了新的衍生金融工具,并促进了社会对风险的更有效的管理,为理财学的发展提供了广阔的空间。 X ,但有关理论亦可应用于个人理财研究。( √) ,投资的多样化能够消除系统风险。(X ) 。( X ) 。(√) ,树立自身职业化的形象,以提高双方合作的可能性(√) ,对个人(或家庭)财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。(√) 19..客户负债中起止年限3~5 年的为中期负债。(√) ,有助于投资者选择最有利的投资,以求得最佳的资产组合,使投资报酬最高, 而其风险最小。( X ) 第二次 岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面, 也应遵循稳健原则,至于股票投资,10%的资产配置比例为上限。(X) ,投资收益和投资风险呈正相关关系。( √) 3..一般情况下,在确定储蓄额度时,要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。( √) ,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显著特点。(X ) ,若一年后三种亚洲货币升值5%,投资者可获9%的投资收益。( √) 。(√) ,主要来源于价差收益。(X ) 。( √) 。(X ) ,原因是尽可能地降低投资风险。( X ) ,公司债券的投资风险相对大一些。( √) ,应以规避风险和实现货币资产的增值作为基本目标。( X )