精品PPT课件----银行个人理财业务经营管理的情况与经验.ppt

文档介绍：预览
Part I
理财业务背景介绍
Part II
商业银行个人理财业务市场调查与分析
Part III
理财业务是银行零售业务发展的重点
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Part IV
商业银行发展个人理财业务的对策
Part V
东亚银行及个人理财业务介绍
Part I
理财业务背景介绍
理财业务背景介绍
个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。
国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
个人理财业务依目的可分为两个层次:
1. 生活理财–人们在养老, 子女教育, 购房, 医疗, 结婚和大件贵重商品消费等生活必须消费方面所进行的财务规划和管理, 属初级的理财服务.
2. 投资理财–为实现创业, 投资保值或资产增值而进行的组合投资, 属于较高层次的财富管理.
理财业务背景介绍
理财业务背景介绍
近年来,在国内居民收入不断提高,金融产品日益丰富,个人理财市场需求日渐突显的情况下,国内各商业银行纷纷推出了形式多样的个人理财服务和专有品牌,与外资银行一并共同繁荣国内理财市场。
理财业务背景介绍
中资银行理财品牌:
招行金葵花理财, 光大阳光理财, 民生非凡理财
交行交银理财, 广发真情理财……
理财业务背景介绍
外资银行理财品牌:
东亚显卓理财, 花旗CITIGOLD, 荷银梵高理财,
汇丰卓越理财, 渣打优先理财……
Part II
商业银行个人理财业务市场调查与分析
商业银行个人理财业务市场调查与分析
理财市场随着国民财富的持续增长和社会福利制度的变革而不断扩大,据麦肯锡公司的一份调查资料显示,预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元,并且以每年10%--20%的速度突飞猛进。