文档介绍：2011-2012 年证券从业资格考试
《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要
(根据 2011 年 6 月考试新教材编写适用 2011 年 9 月-2012 年 6 月考试)
前言
一、教材变更及考试变动情况
《证券投资基金》课程教材来说,也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化,
内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。
随着教材内容的变更,知识点与考试点也相应发生变化,这些变化将随着课程的深
入再逐步向同学们加以介绍与讲解。
新教材中的新内容:2011 年教材章节改动相对较少,第二章多了第九节。
二、应试技巧
。原因是单题分值小,时间紧,题量大。
三种题型:单、多选、判断
单选 60 道 分;多选 40 道 1 分;判断 60 道 分
在每次考试做题之前,应花 20 秒时间快速浏览每种题型的具体说明,以防出现预
料之外的题型变化。
。
。猜题、押题,适得其反。
。
。
三、关于学习的建议(寻找适合的方法)
由戒生定,由定生慧
《大学》中指出:知止而后能定,定而后能静,静而后能安,安而后能虑,虑而后
能得。
四、考试要分析大纲的要求。
大家务必要将大纲中
“掌握”要求的务必细看,每章都有重点,抓住大纲重点去看;
“熟悉”要求的相对来说考的比较容易;
“了解”部分的有个印象就可以了.
五、习题和模拟题务必做完
珍惜当下,脚踏实地。
第一章证券投资基金概述
本章共有 7 节内容。
《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、
银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公
司型基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的
发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地
位与作用。
主要介绍证券投资基金的一些基础知识。
证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方
式。与直接投资股票、债券不同,证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基
金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。根据组织形式的不同,基金可分为契约
型基金与公司型基金;根据运作方式不同,基金可分为封闭式基金与开放式基金。
第一节证券投资基金的概念与特点
一、证券投资基金的概念:
证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财
产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益
共享、风险共担的集合投资方式。看书上 P2 图示。
关于证券投资基金概念的考点如下,这些考点可能成为单项选择题:
。
。
。
。
。
。基金盈余全部归基金投资者所有。
。
。
、债券等金融证券为投资对象。
。
“共同基金”;在英国及中国香港被称为“单位信
托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合
投资基金”或“集合投资计划”。
二、证券投资基金的特点(重要考点,经常以多项选择题出现)
(一)集合理财,专业管理
(二)组合投资,分散风险
(三)利益共享,风险共担
(四)严格管理,信息透明
(五)独立托管,保障安全
三、证券投资基金与其他金融工具的比较
(一) 基金与股票、债券的差异(共 3 条,常以多项选择题出现)
。
股票反映的是一种所有权关系;
债券反映的债权债务关系;
基金反映的是一种信托关系,受益凭证。
。
股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
股票:高风险、高收益。
债券:低风险、低收益。