文档介绍：平安养老险培训部
2008年7月
平安养老险年金受托管理部
平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——
单一计划开户流程
此操作流程旨在向大家介绍单一计划下的开户情况,包括开户的帐户类型、地点、时效及后续操作等具体内容。希望大家能通过此内容的讲解对单一计划开户有一定的认识,能对各位的日常工作及对年金知识的了解和积累有所帮助。
前言
目录
开户流程图解
1
单一计划下开户类型
2
开立帐户时需要注意的其他问题
3
银行帐户
投资交易帐户
银行帐户开立的时效
银行帐户开立的地点
银行间债券帐户
银行间债券帐户开立的时效
收到合同备案复函
确定是单一还是集合计划
确定托管账户的开立地点
与托管行联系
向托管行寄送委托书
托管人收到委托书
托管人刻制银行印鉴
托管人开立账户
托管人通知受托人账户信息
一、开户流程图解
二、单一计划下开户类型(1/10)
受托财产托管帐户(俗称归集账户)
专门用于归集企业年金的缴费、向投资组合托管账户划拨资金和待遇支付的托管专用账户;
资金来源:企业年金缴款,从投资组合托管账户划拨用于待遇支付。
投资资产托管帐户(俗称投资账户)
专门用于清算所托管的企业年金基金投资组合因投资而发生的资金交收和付费业务;
资金来源:受托财产托管账户划拨
二、单一计划下开户类型(2/10)
证券账户:
企业年金证券账户按投资组合开立,单个企业年金计划可在不同市场最多分别开立十个证券账户,中国证监会和劳动保障部批准的除外。一般在上海和深圳交易所分别开立账户。证券账户开立需要受托人提供开户授权书及合同备案函。
注意:在单一计划下开立银行帐户及证券帐户,机构只需要提供企业年金计划确认函即可(但光大银行则需要企业年金计划确认函的原件)。
二、单一计划下开户类型(3/10)
企业合同报备
机构提出开户申请
总部准备开户资料
寄送开户资料
15个工作日
当日
3个工作日
托管行开户
2个工作日
5个工作日
10个工作日
银行户
证券户
开户行反馈开户信息
向机构反馈开户信息
向企业反馈信息(书面形式《帐户信息》)
传真或邮件
邮件形式
二、单一计划下开户类型(4/10)
动动脑:新的年金计划加入到集合计划是否要重新开户?为什么?
二、单一计划下开户类型(5/10)
银行间债券帐户:
指受托人委托企业年金基金投资管理人和托管人代理企业年金基金分别向全结算有限责任公司申请办理债券交易联网手续和开立债券托管帐户,以进入全国银行间债券市场从事债券投资等业务。它是按照企业年金基金投资管理人管理的每个投资组合开立的。
银行间帐户根据结算方式的不同又分为乙类帐户和丙类帐户。
必知小资料:两类帐户的区别在于乙类帐户是自营结算,而丙类帐户是委托代理结算。
二、单一计划下开户类型(6/10)
在开立银行间债券帐户时机构应该提供的资料
①企业年金计划确认函
②企业营业执照副本复印件
③企业组织机构代码证副本复印件
注意
在与企业谈判及签署合同的同时就向企业提出提供营业执照和组织机构代码复印件的要求。
建议