文档介绍：邮储银行内控合规自查报告
邮储银行内控合规自查报告
邮储银行内控合规自查报告
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邮政积蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。下面是的邮储银行内控合规自查报告范文，欢迎阅头上预防案件的发生。
二、成立建全各项规章制度，加强内控管理
邮储银行内控合规自查报告
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从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”
有章不循，违规操作，检查不细，监察不力，实属重要本源，无数案
件、事故、教训，都反响出内控管理还存在一定的破绽。正是制度的
不完善，才致使一些人有时机钻空子，进而给国家资本造成损失。我
们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理看作风
险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻履行案件防范责任制的规定，
促使内部防范体制的加强与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，
在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制
度的拘束之内进行。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育优秀的合规文化，
年被确定为邮政积蓄银行的“合规管理年”，目前正当邮储体系改革的重点时期,展开合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政积蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政积蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依靠和保证，也使得风险防控长效体制的成立和实现长治久安的工作场面成为了可能。下面，就怎样提高银行效益，降低金融风险，我谈几点浅显看法。
一、正视问题，建立金交融规管理体系。
邮政积蓄业务自恢复创办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
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一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取辨别、计量、监测、控制的方法才能使风险获得有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表示，目前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各种的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执
行落实制度和规定，出现差错和问题没有实时整改，老问题老现象重
复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地
检查、敦促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行
二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距
应当采取积极的对策和举措:
一是成立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有清晰的操作流程和风险揭露以及对应的举措和办法;
二是成立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、实时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务
的监察、检查