文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名：考号：
题号 -' 二三总分
得分
评卷人得分
_、单选题
集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过（）人
10
20
（）。
小张意外身故
妻子意外身故
小张的意外全残
妻子意外全残
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）
4级
3级
5级
6级
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
客户经理的任务
客户的需求
行长的指示
客户的喜好
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇俩准备65岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是
李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种易方式成为（）
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员是()。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
2011年，我行共计发行()期外汇理财产品
15
16
17
18
我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
房地产购买
房地产租赁
房地产信托
购买房地产公司的股票
关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，不正确的有
在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
证券市场线描述的是
证券的预期收益率与其系统风险的关系
市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合
证券收益与指数收益的关系
由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合
下列理财产品不能用来保本的是（）
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
获取资料
筛选客户
发掘客户
分配客户
范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
合同
责任书
保密协议
保证
一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
馈赠目的
礼品价格
身份地位
送礼场合
（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级（或助理）客户经理
中级客户经理
高级客户经理
目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
销售费
开户手续费
投资管理费
托管费
财富系列理财产品的类型是（）。
非保本浮动收益型
非保本固定收益型
保本浮动收益型
保本固定收益型
下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
财富债券系列
天富系列
邮银财富御享系列
以上答案都不对
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
关于新、老凭证式国债的分割时间点是（）。
2008