文档介绍：徽商银行个人客户风险承受能力评估问卷
为促进本行个人理财业务的健康发展,针对客户不同的风险认知能力和风险承受能力,销售适合客户的产品,参照监管部门的有关要求,特制定此风险评估问卷。
以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)
客户姓名: 联系方式:
证件类别: 证件号码:
一、客户年龄
您的年龄是?
A、18-30岁(-2) B、31-50岁(0)
C、51-64岁(-4) D、高于65岁(含)(-10)
二、财务状况
您的家庭年收入为?
A、5万元以下(0) B、5-20万元(含)(2)
C、20-50万元(含)(6) D、50-100万元(含)(8)
E、100万元以上(10)
在您每年的家庭收入中,可用作金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
A、小于10%(2) B、10%至25%(含)(4)
C、25%至50%(含)(8) D、大于50%(10)
三、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
以下哪项最能说明您的投资经验?
除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)
大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)
资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)
大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)
您有多少年投资于股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
A、没有经验(0) B、少于2年(2)
C、2至5年(含)(6) D、5至8年(8)
E、8年以上(10)
四、风险偏好和收益预期
以下哪项描述最符合您的投资态度?
厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)
保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)
寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)
希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)
以下情况,您会选择哪一种?
有100%的机会赢取1000元现金(0)
有50%的机会赢取5万元现金(4)
有25%的机会赢取50万元现金(6)
有10%的机会赢取100万元现金(10)
五、流动性要求
您计划的投资期限是多久?
A、1年以下(4) B、1-3年(含)(6)
C、3-5年(8) D、5年以上(10)
六、投资目的
你的投资目的是?
A、资产保值(2) B、资产稳健增长(6)
C、资产迅速增长(10)
七、风险损失承受程度
您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
本金无损失,但收益未达预期(-5)
出现轻微本金损失(5)
本金20%以内的损失(10)
本金20%-50%的损失(15)
本金50%以上损失(20)
银行提示:如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时应当主动要求银行对其进行风险承受能力评估。