文档介绍：客户风险承受能力评估问卷_个人
附件1客户风险承受能力评估问卷(适用于自然人客户)
客户姓名: 资金账号:
风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。
本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况
1、您的主要收入来源是:
A. 工资、劳务报酬 3分 2分 、股息、转让证券等金融性资产收入 1分
、出售房地产等非金融性资产收入 1分
2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
%以上 1分 %-70% %-50% 4分
%-30% 5分 %以下 6分
3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选):
A. 没有 ,住房抵押贷款等长期定额债务 2分
,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 1分 ,亲朋之间借款 0分
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
A. 不超过50万元人民币 0分 B. 50万-300万元(不含)人民币 1分
C. 300万-1000万元(不含)人民币 2分 D. 1000万元人民币以上 3分
二、投资知识
5、以下描述中何种情况符合您的实际:
、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 5分
、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 5分
、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 5分 D. 我不符合以上任何一项描述 0分
三、投资经验
6、您的投资经验可以被概括为:
:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验 1分
:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导 2分
:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策 3分
:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易 5分
7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:
A. 太高了 1分 B. 偏高 2分 C. 正常 3分 D. 偏低 4分
8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:
A. 5个以下 4分 6分
9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选):
A. 银行存款 0分 、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产