文档介绍：该【理财经理管理考核办法 】是由【春天资料屋】上传分享，文档一共【6】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【理财经理管理考核办法 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。理财经理管理考查方法
第一章总则
第一条为使我行理财经理队伍健康发展,有效防备风险,联合我行实质,特拟订本方法。
第二条理财经理是指在受权范围内针对要点、优良的个人中高端客户进行个人金融产品营销,供给金融咨询和理财服务的人员,并对客户有关资料进行采集、整理、完美、分层等。
第二章理财经理的准入与退出
第三条理财经理的准入与退出,以“公然招聘、竞争上岗、优越劣汰”为基来源则,推行资格认证制度及业绩评论制度。
(一)理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实行。个人金融业务部依据支行业务发展需要,按期或不按期组织个人理财经理公然招聘,进入人材贮备库。
(二)理财经理的荣膺、降级和退出推行业绩评论制度。个金部每个月对理财经理的业绩进行排名,每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评论,依据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名,推行理财经理等级制。关于业绩优异的理财经理进行奖赏,对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。退出者交回原所在支行和岗位。
(三)对违反有关经营政策,违章操作,形成风险隐患或造成重要差错事故的,一律撤消理财经理资格,并依照有关制度进行处罚,情节严重者赐予行政处罚,直至排除劳动合同。
第三章理财经理的管理、岗位设置及职责
第四条理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。理财经理经办业务归入所在网点,业绩表此刻网点经营中,业务指导和职级管理隶属于个人金融部。
第五条理财经理工作岗位。理财经理要点进行客户关系保护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、财富配置方案设计等。其工作职责主要包含:
1、进行优良客户关系保护。认识优良客户信息,成立并管理优良客户档案;有计划、规范性地进行客户关系保护工作;依据客户的贡献度和有关规定,为客户供给相应的优先、优惠和附带值服务;与优良客户成立长久、稳固的关系,提升客户满意度和忠诚度。
2、供给专业理财服务。依据优良客户需求向其供给专业投资理财建
讲和策划,帮助优良客户达成理财目标,实现财富组合最优化、利润
最大化,并按期调整。
3、展开针对优良客户的产品和服务营销。联合客户需乞降产品特征,
有针对性地向优良客户进行有关产品和服务的营销,向客户供给或许
介绍组合型的欠债、财富、中间业务产品,提升交错销售、捆绑营销
比率。
4、发掘优良客户。在理财中心内部开发优良客户资源,扩大优良客户市场份额,同时与营销客户经理配合,组织定向营销活动。依据已识其余优良客户或潜伏的优良客户名单,经过争、挖、拉、抢、夺等手段联系跟进待争取优良客户。
5、恪守保密制度,禁止泄漏客户资料和个人隐私。严格履行有关经
营政策及运作程序,踊跃防备风险,保护银行与客户财富及权益。
第四章理财经理的工作制度
第六条理财客户经理推行坐班制,要保证工作时间内有专职理财经理为优良客户供给服务。
第七条档案管理。理财经理应付所服务的每个优良客户成立客户档案。理财经理经过“客户营销管理系统”为其所管理的每个优良客户成立完好的档案,要保证建档客户地点清、信息通、状况明。
第八条个人客户拜见制度。理财经理应按期或不按期拜见客户,关于个人财富50万元以上的高端客户,每个月许多于一次。拜见客户后,应将接见状况填入报告表,存入客户档案。
第九条信息上报和反应
(一)理财经理应实时采集、剖析有关经济金融政策信息,亲密关注
市场及客户状况,每个月拟写"营销月报"(营销事例、产品组合建议、客户最新需求、客户关系管理改动状况等动向信息)交5号前报市行个人金融业务部。
(二)理财经理应依据建档中高端个人客户账户动向,对客户资料进行常常性整理,实时更新,使个人客户资料档案可以实时反应客户的最新状况。
第十条工作日记制度。理财经理应仔细填写工作日记,总结当天工作业绩和存在问题。
第十一条保密制度。理财经理应严格为客户保密,禁止泄漏客户的个人资料,踊跃防备风险。
第五章理财经理工作业绩查核
第十二条理财经理工作业绩查核指标。存款、基金、保险、理财富品、新增中高端客户以上五项指标挂钩网点目标任务及达成状况、暂时性工作目标。
第十三条工作指标权重(总分100分)。积蓄存款(10分)、基金(20分)、保险(20分)、理财富品(5分)、新增中高端客户(10分)、支行评论(5分)、暂时性目标(30分)。
第十四条查核得分。
按各项任务达成序时进度比率得分,基金、保险、中高端客户三项核心指标封顶分值为原分值的150%,其余指标最高分值为原分值。暂时目标指个人金融业务部暂时下达的,包含代理基金、保险等省行暂时要求突击的目标任务,个金部依据状况暂时分解到理财经理,并限时达成,达成状况归入理财经理业绩查核,暂时性目标最高分值不超出30分。本行评论指标由支行行长、网点负责人依据理财经理日
常劳动纪律、营销服务、团队协作、客户满意度等定性指标评论打分,个人金融业务部按期和不按期经过现场和非现场检查参加对理财经理的定性评论,各项分值加总得出总分值。
第十五条平时工作:包含个人金融部组织的活动、安排的学习培训、通信报导,中高端客户档案管理等。凡无故不参加培训、活动,未达成通信报导任务的,客户档案管理较差、死档户、睡眠户许多的最高按30分进行倒扣。
第十六条查核结果运用:按月对全行理财经理评论、计分、排名并进行通告,每季评出五名优异理财经理,赐予通告表彰,带薪休假、出门学习培训等奖赏,对连续二个季度完不可目标且排名后两位的理财经理,退出理财经理队伍,从头择岗。年末以综合查核结果作为评先、薪资荣膺、岗位调整的主要依照,。
第六章风险管理
第十七条风险监控。理财经理的业务管理、人员管理要归入全行的风险管理系统,个人金融业务部和网点要按期和不按期对个人理财经理业务状况进行稽核检查,对人员状况成立档案。
第十八条获得理财经理资格认定的,方能从事个人客户经理岗位。
有不良记录的职工,一律不得担当理财经理。
第十九条优良客户服务。网点要为每位优良客户装备2名个人客
户经理,进行AB制服务,一个为主,一个为辅。
第二十条权限卡管理。经过个人金融业务部资格认定的个人客户经理,方可拥有个人客户经理权限卡,可注册为个人客户营销系统的用户。
第二十一条理财经理严格履行营业网点法律合规有关规定,不得擅自为客户保存存单、存折和各样有价凭据。理财经理不得违规为客户经办现金业务。
第二十二条理财经理管理的全部客户信息资料属于商业机密,上
级或支行主管部门在需要时有权查阅。理财经理调离岗位需提早6个月提出申请,实时将所管理的客户信息移交给其余经理,移交时应由部门主管现场监交。理财经理调离理财经理岗位时不得带走任何客户信息资料,不然按“泄漏公司商业奥密”追查责任。
第二十三条本方法由个人金融部负责解说和订正。